در این مقاله، ما به معرفی و بررسی جامع نماد دارا یکم، که یکی از نمادهای پرطرفدار و مورد بحث در بازار بورس ایران است، می‌پردازیم.

دارا یکم، که نمادی از یک صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله متعلق به دولت است، در راستای برنامه‌های اصلاحی اقتصادی و خصوصی‌سازی در ایران تأسیس شده و به دنبال تقویت و افزایش عمق بازار سرمایه و همچنین فراهم آوردن فرصت‌های سرمایه‌گذاری جدید برای عموم مردم است.

ما در این بررسی به عوامل متعددی که بر ارزش و کارایی ‘دارا یکم’ تأثیر می‌گذارند، از جمله شرایط کلی اقتصاد، نوسانات بازاری، عملکرد شرکت‌های درون این صندوق و سیاست‌های دولتی مرتبط، توجه خواهیم کرد.

علاوه بر این، تحلیل‌ بنیادی مربوط به دارا یکم را مورد مطالعه قرار داده و بررسی خواهیم کرد که آیا این نماد گزینه مناسبی برای انواع سرمایه‌گذاران، اعم از بلندمدت و کوتاه‌مدت، است یا نه. این اطلاعات به سرمایه‌گذاران کمک خواهد کرد تا با اطلاعات کامل‌تری در مورد سرمایه‌گذاری در این نماد تصمیم‌گیری کنند.

با ما همراه باشید تا به صورت کامل با نماد دارا یکم آشنا شوید و تمامی جوانب تأثیرگذار بر این صندوق سرمایه گذاری را بررسی و تحلیل نماییم.

 

نماد دارا یکم چیست

در سال های اخیر، دولت ایران برنامه‌ای را برای فروش بخشی از سهام خود از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری اجرا کرد. اولین گام در این راستا، ایجاد صندوق واسطه‌گری مالی یکم بود، که در بازار بورس با نماد دارا یکم شناخته می‌شود.

 

نماد دارا یکم
صندوق واسطه گری مالی یکم با نماد دارا یکم در بورس فعال است

 

همانطور که اطلاع دارید، هر سهم در بازار بورس دارای یک نماد متمایز است. به عنوان مثال، نماد شرکت ایران‌خودرو، که یک شرکت مستقل است، خودرو نام دارد و رقیب ایران خودرو یعنی شرکت سایپا دارای نماد فعال خساپا در بورس تهران است. به همین ترتیب، صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیز همانند دیگر شرکت‌های پذیرفته شده در بورس، دارای نمادهای اختصاصی خود هستند.

‘دارا یکم’، که نماد صندوق واسطه‌گری مالی یکم است، شامل سهام دولت در 3 بانک و 2 شرکت بیمه می‌باشد. این مجموعه سهام به عنوان صندوق واسطه‌گری مالی یکم شناخته شده و با نماد ‘دارا یکم’ به بازار عرضه شده است، با هدف جذب سرمایه‌گذاران بیشتر به بازار بورس.

این تلاش دولت برای رونق بخشیدن به بازار بورس، که می‌تواند نقش مهمی در رشد اقتصادی کشور داشته باشد، به‌طور قطع در جهت تشویق مردم به سرمایه‌گذاری در این بازار است.

 

بررسی مشخصات و تاریخچه صندوق سرمایه گذاری یکم

معرفی مشخصات اصلی صندوق سرمایه‌گذاری واسطه‌گری مالی یکم در بازار بورس:

  • عنوان صندوق: صندوق واسطه گری مالی یکم
  • نماد معاملاتی: دارا یکم
  • مدیریت عامل صندوق: بهرنگ اسدی قره جلو
  • آدرس دفتر مرکزی: واقع در تهران، منطقه سعادت آباد، بلوار فرهنگ، خیابان رشیدی، شماره 13
  • وب‌سایت رسمی: fi1fund.com
  • ایمیل برای تماس: info@maskanib.com
  • نوعیت صندوق: این صندوق یک صندوق سرمایه‌گذاری سهامی با مدیریت غیرفعال است که امکان تغییر به سایر انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری پس از یک سال فعالیت و با تایید اکثریت دارندگان حق رای در مجمع صندوق وجود دارد.
  • هدف فعالیت: مدیریت و نگهداری از دارایی‌های اوراق بهادار صندوق و دریافت سود تقسیمی سهام موجود در پرتفوی صندوق در طول دوره فعالیت.
بخوانید  نسبت پی بر ای ( P/E ) چیست؟

صندوق واسطه‌گری مالی یکم به عنوان یک صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله در بازار بورس، فعالیت خود را از تاریخ 10 اردیبهشت 1399 آغاز کرده است. این صندوق پس از دریافت مجوز رسمی از سازمان بورس و اوراق بهادار (سبا) و ثبت شماره 11709 در این سازمان، به فعالیت در بازار سرمایه پرداخته است.

صندوق واسطه‌گری مالی یکم، که یک نهاد سرمایه‌گذاری سهامی است، طبق اصول و قوانین تعیین‌شده در اساسنامه و امیدنامه خود و همچنین قوانین مربوط به بازار اوراق بهادار، اداره می‌شود.

این صندوق تحت نظارت دقیق سبا فعالیت می‌کند، و مدیریت دارایی‌های آن، شامل سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس، توسط مدیر سرمایه‌گذاری صورت می‌پذیرد. مسئولیت اداره صندوق بر عهده شرکت تامین سرمایه بانک مسکن است و این صندوق از سال 1399 فعالیت خود را آغاز کرده است.

 

سهام موجود در نماد دارا یکم (صندوق واسطه گری یکم)

به عنوان یک نکته کلیدی و جالب در مورد صندوق واسطه‌گری مالی یکم، باید گفت که 80 درصد از ارزش کلی این صندوق همانطور که اشاره کردیم متعلق به سهام 3 بانک و 2 شرکت بیمه است. حالا سوال اینجاست که 20 درصد باقی‌مانده از سهام صندوق چه تکلیفی دارند؟

به این نکته باید توجه کرد که 20 درصد دیگر از سهام صندوق متشکل از گواهی‌های سپرده‌ای است که توسط بانک‌ها و موسسات مالی و اعتباری مجاز شده توسط بانک مرکزی صادر می‌شوند. این گواهی‌ها با هدف کاهش ریسک سرمایه‌گذاری تعبیه شده‌اند و برای اینکه این هدف محقق شود، باید شرایط زیر را داشته باشند:

  1. تضمین حداقلی از سود برای سرمایه‌گذاران.
  2. قابلیت معامله در یکی از بورس‌های معتبر (مانند بورس اوراق بهادار، بورس کالا، بورس انرژی و غیره).
  3. داشتن مجوزهای لازم از دولت، سازمان بورس و اوراق بهادار و بانک مرکزی.

با وجود این گواهی‌ها، ریسک سرمایه‌گذاری به میزان قابل توجهی کاهش می‌یابد، زیرا این گواهی‌ها به طور معمول حداقلی از سود را تضمین می‌کنند.

در مورد 80 درصد باقی‌مانده از سهام صندوق، ترکیب به شرح زیر است:

  1. سهام بیمه البرز: 27 درصد
  2. سهام بانک صادرات: 16.98 درصد
  3. سهام بانک ملت: 16.97 درصد
  4. سهام بانک تجارت: 16.96 درصد
  5. سهام بیمه اتکایی امین: 11.44 درصد

این سهام توسط دولت با 20 درصد تخفیف به فروش رسید، اما مهلت خرید این سهام مدت ها است که به پایان رسیده است.

 

80 درصد از سهام دارایکم در دستان 2 شرکت بیمه و 3 بانک است!

 

بررسی پذیره نویسی نماد دارا یکم

صندوق سرمایه‌گذاری دارا یکم، که یکی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF) است، فرصت پذیره‌نویسی را برای عموم مردم فراهم کرد.

رونق بازار سرمایه می‌تواند تأثیرات مثبتی بر اقتصاد ایران، از جمله کاهش نرخ بیکاری و تورم، داشته باشد. دولت با هدف تحریک و حمایت از بازار سرمایه و آزادسازی سهام عدالت، قصد دارد شرایط اقتصادی را به نفع مردم تغییر دهد و فرصت‌هایی برای سرمایه‌گذاری مطمئن و سودآور را برای آن‌ها فراهم کند.

ارائه صندوق دارا یکم توسط دولت، برای انتقال سهام مشخصی که در امیدنامه صندوق ذکر شده، بوده است. این اقدام به منظور سهولت دسترسی مردم به سهام بازار بورس و ارائه یک سبد سرمایه‌گذاری تعریف شده انجام گرفته است.

بخوانید  با مفهوم EPS و DPS آشنا شوید

 هدف اصلی دولت از عرضه سهام با تخفیف‌های ویژه و تسهیلات گسترده، جلب توجه افراد بی‌تجربه در بازار بورس بود. دولت در نظر داشت تا با جذب سرمایه‌های مردمی در بورس، به بهبود شرایط اقتصادی کشور کمک کند.

شرایط عضویت در صندوق واسطه‌گری مالی یکم بسیار ساده بود و تنها نیاز به داشتن ملیت ایرانی بود، بدون نیاز به کد بورسی. هر فرد ایرانی با هر سنی تنها با داشتن کد ملی می‌توانست تا سقف 200 واحد سهام به ارزش 2 میلیون تومان خریداری کند و در سود و زیان‌های آتی سهم داشته باشد. برای سرمایه‌گذاران خارجی امکان مشارکت در این صندوق وجود نداشت و استفاده از حساب‌های بانکی متعلق به افراد غیرایرانی مجاز نبود.

پذیره‌نویسی این صندوق از اوایل اردیبهشت 1399 آغاز و در 31 اردیبهشت همان سال به پایان رسید. با وجود پیش‌بینی‌های مثبت دولت برای استقبال عمومی، پیش‌بینی‌ها مطابق انتظار نبود. در نهایت، تقریباً 3.5 میلیون سرمایه‌گذار منحصر‌به‌فرد در این صندوق با مبلغی در حدود 5900 میلیارد تومان سرمایه گذاری نمودند.

 

نحوه فعالیت نماد دارا یکی چگونه است

فعالیت صندوق سرمایه‌گذاری مورد بررسی ما، دقیقاً پس از پایان دوره پذیره‌نویسی در پایان اردیبهشت ماه 1399 آغاز گردید.

طبق قوانین و مقررات اعمال شده برای این صندوق، درآمدهای نقدی و سودهای توزیعی حاصل از دارایی‌های سهامی در صندوق به خرید اوراق بهادار دارای درآمد ثابت یا گواهی‌های سپرده بانکی اختصاص یافته است. در شرایط خاص، این سودها مستقیماً به حساب سرمایه‌گذاران واریز می‌شوند.

هدف اصلی این صندوق و سایر صندوق‌های مشابه، عبارت است از نگهداری، مدیریت و واسطه‌گری دارایی‌های اوراق بهاداری که در داخل صندوق قرار دارد.

همچنین، طبق توضیحات قبلی، کارگزاران از ابتدا مسئولیت داشتند تا اطمینان حاصل کنند که واحدهای سرمایه‌گذاری خریداری شده به درستی به حساب‌های سرمایه‌گذاران منتقل می‌شوند. در صورتی که سرمایه‌گذاران به دلیل مسائلی مانند تعداد زیاد متقاضیان نتوانند واحدهای مورد نظر خود را دریافت کنند، مدیر صندوق موظف است طی 5 روز کاری تفاوت مبلغ را به حساب آن‌ها بازگرداند.

در سیستم‌های معاملاتی موجود، فرایند خرید و فروش سهام در بازه زمانی مشخصی از روز، یعنی از ساعت 14 تا 16 انجام می‌شود. بنابراین، ثبت سفارشات خرید و فروش تنها در این ساعات مقرر شده امکان‌پذیر است و پس از اتمام این بازه زمانی، دیگر امکان حذف یا تغییر در سفارشات وجود ندارد. این چارچوب زمانی برای اطمینان از نظم و دقت در فرایندهای معاملاتی تعیین شده است.

 

ارزش هر سهم نماد دارا یکم چقدر است

نوسانات قیمتی در سهام نماد دارا یکم، مانند دیگر سهام موجود در بازار بورس، تحت تأثیر عوامل گوناگونی قرار دارد.

به طور کلی، قیمت سهام هر شرکتی در بورس بر اساس میزان عرضه و تقاضای موجود در بازار تعیین می‌شود و سهام نماد دارا یکم نیز از این قاعده مستثنی نیست.

بخوانید  سن مناسب برای سرمایه گذاری در بورس

در ابتدای آغاز به کار، قیمت هر واحد سهام این صندوق 10 هزار تومان بود و در دوره‌های رونق بازار، ارزش هر سهم به 32 هزار تومان نیز رسید. با این حال، در پی سقوط شدید بازار، قیمت سهام صندوق واسطه‌گری یکم نیز کاهش قابل توجهی یافت و دچار نوسانات زیادی شد.

در زمان نگارش این مقاله، قیمت فعلی هر سهم از نماد دارا یکم بین 17.950 تا 18.820 هزار تومان می باشد.

 

ارزش هر سهم دارا یکم در زمان اوج گیری بورس به قیمت عالی 32 هزار تومان رسیده بود.

 

آموزش فروش سهام نماد دارا یکم

در نهایت، هدف اصلی ورود به بازار سرمایه کسب سود است و طبیعی است که سرمایه‌گذاران نمی‌توانند انتظار داشته باشند که سهام خود را برای همیشه نگه دارند. فروش سهام صندوق واسطه‌گری یکم، مانند دیگر سهام‌های موجود در بازار بورس اوراق بهادار، قوانین خاص خود را دارد و به سادگی فرایند پذیره‌نویسی نیست.

اختلاف اصلی در این است که برای ورود به صندوق دارا یکم نیازی به کد بورسی نبود و داشتن کد ملی برای هر فرد کافی بود؛ در حالی که برای فروش سهام این صندوق، داشتن کد بورسی ضروری است و بدون آن امکان فروش وجود ندارد.

برای انجام فروش سهام دارا یکم، مانند دیگر سهام‌های موجود در بازار بورس، نیاز است که به کارگزاری‌ها مراجعه شود. در حالی که برای خرید سهام، امکان استفاده از درگاه‌های بانکی هم حضوری و هم غیرحضوری وجود داشت، برای فروش سهام نیاز به مراجعه به کارگزاری‌ها است، چرا که بانک‌ها در این زمینه خدماتی ارائه نمی‌دهند.

همچنین، از آغاز پذیره‌نویسی، وظیفه کارگزاری‌ها بوده است که اطمینان حاصل کنند سهام به میزان دقیق مبلغ پرداخت شده به سرمایه‌گذاران تخصیص یافته است.

لازم به ذکر است که صندوق‌های سرمایه‌گذاری از پرداخت مالیات معاف هستند و تنها درصدی از معامله به عنوان کارمزد به کارگزار پرداخت می‌شود. این ساختار مالیاتی و کارمزدی به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا با هزینه کمتری معاملات خود را انجام دهند.

 

سود حال حاضر صندوق یکم چقدر است

علی‌رغم تخفیف‌های جذابی که دولت برای خرید صندوق ETF دارا یکم در نظر گرفته بود، میزان تقاضا برای خرید واحد‌های این صندوق کمتر از حد انتظار بود. این موضوع شاید تعجب‌آور باشد، چرا که تنها شرط لازم برای خرید واحد‌های این صندوق داشتن کد ملی بود و هیچ محدودیت دیگری وجود نداشت.

عملکرد مالی صندوق ETF دارا یکم تا به حال بسیار خوب بوده است. به طوری که سود حاصل از این صندوق تاکنون 100 درصد تخمین زده می‌شود. به عنوان مثال، یک فرد که 2 میلیون تومان در این صندوق سرمایه‌گذاری کرده بود، اکنون ارزش دارایی‌اش به 4 میلیون تومان رسیده است.

با توجه به سود قابل توجهی که صندوق دارا یکم به دست آورده، انتظار می‌رود که استقبال برای خرید صندوق‌های ETF بعدی بیشتر شود، به ویژه اینکه در صندوق‌های آینده، افراد حقوقی نیز امکان خرید واحدها را دارند، در حالی که در صندوق ETF دارا یکم، تنها افراد حقیقی این امکان را داشتند.

 

 

 

 

 

 

 

دیدگاهتان را بنویسید