راهنمای کامل انتخاب کارگزار ناظر در بازارهای سرمایه
کارگزار ناظر در بازار سرمایه معنا پیدا کرده و کاربرد دارد. مثلا برای فعالیت در بورس و خرید و فروش سهام باید هر شخصی دارای کارگزار ناظر مشخصی باشد. ما در این مقاله قصد داریم شما را با کارگزار ناظر و نحوه فعالیت او و همچنین راه های تشخیص کارگزار ناظر آشنا کنیم.
کارگزار ناظر کیست و چه نقشی بر عهده دارد؟
بعد از مشخص شدن کارگزار ناظرهریک از سهام داران جهت فروش دارایی سهام خود در هر نماد معاملاتی می توانند فقط از طریق کارگزار خود اقدام نمایند. اما برای خرید سهام، سهامداران می توانند به هر کارگزاری مراجعه کنند. ممکن است سهامدار برای هر نماد معاملاتی، کارگزار جداگانه ای داشته باشد؛ بنابراین محدودیتی در تعداد کارگزاری وجود نداشته و می تواند در چندین کارگزاری حساب معاملاتی داشته باشد. به عنوان مثال فرض کنید شما در دو کارگزاری 1و2 حساب معاملاتی دارید. نمی توانید سهمی را که در کارگزاری 1 خریده اید در کارگزاری 2 بفروشید؛ چون کارگزار ناظر سهم شما کارگزاری 1 است. چنانچه بخواهید کارگزاری 2 را به عنوان کارگزار ناظر انتخاب کنید باید در آن درخواست تغییر کارگزاری سهام خود را بدهید. در این حالت شرکت سپرده گذاری تسویه وجوه باید تغییر کارگزاری شما را انجام دهد زیرا این شرکت وظیفه ثبت و نگهداری دارایی سهامداران را بر عهده دارد.روش های تشخیص کارگزار ناظر کدام اند؟
دو حالت برای داشتن کارگزار ناظر وجود دارد. حالت اول داشتن تنها یک حساب معاملاتی در یک کارگزاری و انجام همه خرید و فروش ها با همان حساب معاملاتی است. دراین صورت همان کارگزاری که با آن کار می کنید، کارگزار ناظر شما محسوب می شود. حالت دیگر اینکه اگر در نمادهای معاملاتی گوناگون دارایی سهام متفاوت داشته باشید، با توجه به سابقه معاملاتی شما در هر نماد می توانید کارگزار ناظر متفاوتی داشته باشید. روش های مختلفی برای تشخیص کارگزار ناظر وجود دارد که در ادامه به دو مورد از آن ها میپردازیم. 1.مشاهده کارگزار ناظر از طریق مراجعه به سایت اینترنتی شرکت سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار. برای تشخیص کارگزار ناظر باید برای تسویه وجوه به سایت csdiran.com رفته و در قسمت سرویس‌های الکترونیکی به سهامداران، کارگزار ناظر خود را ببینید. سهام داران حقیقی برای مشاهده کارگزار از این روش باید کد ملی خود را وارد سامانه نمایند و سهام داران حقوقی کد سهامداری خود را در قسمت مربوط وارد کنند. 2.تطابق گواهینامه نقل و انتقال و سپرده سهام در این روش پس از مراجعه به سایت شرکت سپرده‌گذاری اوراق بهادار و مشاهده جدول شناسایی کد کارگزاری، باید کد کارگزار خریدار یا فروشنده را که در آخرین گواهینامه نقل و انتقال سهام صادر شده را با آن جدول تطبیق دهد. با انجام این تطابق می تواند در هر نماد معاملاتی کارگزار خود را تشخیص دهد. نکته مهم اینکه بر اساس اطلاعیه سازمان بورس و اوراق بهادار چنانچه کد کارگزار خریدار یا فروشنده در آخرین گواهینامه نقل و انتقال و سپرده سهام صادره‌ی پیش از ۱۶/۰۹/۱۳۷۸ برابر ۹۹۹، ۸۸۸، ۷۷۷، ۶۶۶ یا ۱۱ باشد؛ سهامداران تنها از طریق مراجعه به سایت اینترنتی شرکت سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار می توانند کارگزار ناظر خود را مشاهده نمایند.
روش‌های تغییر کارگزار ناظر چیست؟
برای اکثر افراد این سوال پیش می آید که چگونه می توان سهام های خود را از یک کارگزاری به کارگزاری دیگر منتقل کرد؟ یا به اصطلاح کارگزاری خود را تغییر داد؟ این سوال وقتی برای سهام دار مهم است که کارگزاری فعلی به دلایل مختلف نتواند به درستی خدمات ارائه دهد و رضایت سهامدار را جلب نماید. در ادامه سه روش را برای تغییر کارگزار ناظر معرفی می نماییم که بسته به شرایط و سلیقه خود می توانید از هرکدام استفاده کنید. روش یک: می توانید در کارگزاری فعلی کل سهام خود را بفروشید و بعد از گذشت 24 ساعت، در کارگزاری جدید همان سهام را بخرید. این روش دارای نرخ کارمزد بالایی است و بنابراین برای اکثر افراد میزان سهام کم به صرفه نیست. روش دو: برای تغییر کارگزاری باید به سامانه معاملاتی کارگزاری جدیدی که قصد دارید سهام خود را به آن منتقل نمایید مراجعه کنید. در این سامانه باید حساب کاربری بسازید و با وارد شدن به آن در قسمت تغییر کارگزار ناظر سهام خود را وارد نموده و کلید ثبت را بزنید. در این روش که به صورت اینترنتی انجام می شود بعداز گذشت 24ساعت کارگزار ناظر تغییر می کند. این یک روش پرکاربرد و سریع است که در کمترین زمان و بدون هزینه کاربر می تواند کارگزاری خود را تغییر دهد. روش سه: در روش دیگر می توانید به صورت حضوری به کارگزاری جدید مراجعه کنید. برای این کار باید مدارکی از قبیل آخرین برگه سهام، اصل کارت ملی، اصل شناسنامه و تکمیل فرم تغییر کارگزار ناظر را به همراه داشته باشید. با توجه به وقت گیر بودن این روش در حال حاضر کمتر مورد استفاده قرار می گیرد.از کجا می توان آخرین برگه سهام(گواهی سپرده دارایی) خود را دریافت کرد؟
روش اول: مراجعه به درگاه الکترونیکی سهام داران(دارا) به آدرس www.ddn.csdiran.com است. این یک روش اینترنتی است که شما در کمترین زمان و بدون صرف هزینه می توانید گواهی سپرده دارایی خود را دریافت کنید. این سامانه خدمات آنلاین و غیر حضوری را جهت اطلاع رسانی به موقع و درست به سهامدارن حقیقی و حقوقی ارائه می دهد. خدماتی که این سامانه به صورت آنلاین ارائه می دهد مانند مشاهده وضعیت سبد دارایی شامل نام و نماد دارایی، تعداد، قیمت و ارزش آن، درصد هر دارایی از سبد و کارگزار ناظر می باشد. همچنین امکان مشاهده نمای بازارها، پروفایل اطلاعات سجام اشخاص و نیز دسترسی مستقیم به سامانه سجام برای به روز رسانی اطلاعات، آخرین اخبار از پایگاه خبری بازار سرمایه و در آینده مطالبات سود نقدی سهامداران فراهم است. دیگر کارکردهای این سایت شامل:- اخذ گواهی سپرده دارایی
- گردش معاملات
- اطلاعیه های صادر شده از سوی ناشران اوراق بهادار
- مشاهده علت ممنوع از معامله شدن کد یا نماد
- امکان شرکت در مجامع شرکت های ناشر موجود در سبد دارایی به صورت الکترونیکی (غیرحضوری)
- اعطای رای
چرا نباید برای خرید و فروش سهام از چند کارگزاری استفاده کنیم؟
وقتی برای انجام معامله در سهام از چندین کارگزاری استفاده می کنید، براساس سابقه معاملاتی شما در هر نماد کارگزار ناظر شما معین می شود. اما چرا استفاده از چندین کارگزاری کار درستی نیست و چه اشکالاتی دارد؟ درصورت داشتن چندین کارگزاری مجبورید دائما برای فروش سهام خود بین کارگزاری های مختلف خود در حال حرکت باشید. مشکل دیگری که ایجاد می شود ممکن است تمام معاملات و محاسبات سبد دارایی لحظه ای شما دارای خطا و اشتباه شود. به این دلیل که امکان دارد یک سهم را در کارگزاری یک خریده باشید و دوباره همان سهم را در کارگزاری دو فروخته باشید.چرا باید کارگزار ناظر خود را عوض کنیم؟
قبل از تغییر کارگزاری به کارگزاری جدید باید این سوال را از خود بپرسید و متوجه باشید که کارگزاری جدید عیب هایی را که کارگزاری قدیم داشته است را نداشته باشد. هرکسی برای تغییر کارگزاری دلایل خاص خود را دارد؛ یکی به دلیل سامانه معاملاتی و خدمات بهتری که یک کارگزاری نسبت به سایر کارگزاری ها دارد آن کارگزاری را انتخاب می نماید و دیگری به دلیل نزدیکی محل کارگزاری به مکان سکونت یا محل کار، کارگزاری خود را تغییر می دهد. به هرحال ما در ادامه لیستی از مهم ترین دلایل عوض کردن کارگزاری ها را بیان می کنیم.دلیل مهم تغییر کارگزاری
- سامانه معاملاتی بهتر و سریعتر
- پشتیبانی بهتر
- قطعی های کمتر
- امکان استفاده از حساب پشتیبان
- امکان گرفتن اعتبار
- نرم افزار همراه قدرتمند و مطمئن
- تخفیف های متنوع
- امتیازهای تشویقی
- برنامه های آموزشی کارگزار برای مشتریان
- در دسترس بودن شعبه های کارگزاری
کارگزاری چیست؟ چگونه بهترین کارگزاری را انتخاب کنیم؟
شما برای دریافت کد بورسی و فعالیت در خرید و فروش سهام شرکت های مختلف باید به یک کارگزاری رسمی مراجعه کنید. چرا که بدون دریافت کد بورسی قادر به انجام معاملات در بورس نخواهید بود. برای انتخاب یک کارگزاری مناسب باید نکات و مسائل مهمی را مدنظر داشت تا در آینده دچار مشکل نشوید. البته هر زمان خواستید می توانید کارگزار خود را تغییر دهید ولی چه بهتر که همان ابتدا انتخاب درستی داشته باید که دیگر نیاز به تغییر کارگزاری نباشد. در ادامه همراه ما باشید تا شما را با کارگزاری و نحوه انتخاب کارگزاری مناسب آشنا کنیم.کارگزاری چیست؟
کارگزاری دارای کارگزارانی است که واسطه بین خریدار و فروشنده در بازار بورس هستند و می توانند اشخاص حقیقی یا حقوقی باشند. کارگزاری ها باید برای فروشنده، خریدار و برای خریدار، فروشنده پیدا کنند؛ به عبارتی عامل تطبیق عرضه و تقاضا هستند. اما این کارگزاری ها مثل بقیه سازمان ها به دو دسته خصوصی و دولتی تقسیم می شوند. تنها چیزی که بین کارگزاری ها تفاوت ایجاد می کند نحوه ارائه خدمات و انواع خدمات آن ها است. برای انتخاب کارگزاری باید ببینیم کارگزاری های مختلف چه خدماتی دارند و سپس نحوه ارائه خدمات را بررسی نماییم.چگونه یک کارگزاری تأسیس می شود؟
برای تأسیس کارگزاری مثل اکثر مشاغل باید آزمونی داد و مدرکی دریافت نمود و قبل از آن باید سرمایه و شرایط تأسیس کارگزاری را دارا بود. شخصی که می خواهد کارگزاری تأسیس کند باید در آزمون های مربوطه شرکت کند و در صورت قبولی از طرف سازمان بورس اوراق بهادار مجوز تأسیس کارگزاری به او داده می شود و می تواند فعالیت خود را شروع کند. کارگزاری تأسیس شده با جذب مشتری کار خود را شروع می کند بدین ترتیب که با حساب مشتریان خود وارد بازار شده و از طرف آن ها وکالت خرید و فروش سهام آن ها را به عهده می گیرد.برای انتخاب یک کارگزاری مناسب چه معیارهایی را باید مدنظر داشته باشیم؟
ارائه مشاوره به سرمایه گزاران توسط تمامی کارگزاران به غیر از کارگزارانی که به تازگی مجوز مشاوره و سبدگردانی دریافت کرده‌اند، انجام می شود. اینکه سرمایه گذاران چه سهامی را خریداری کنند یا بفروشند ارتباطی به کارگزار ندارد. کارگزار فقط کارمزد خود را بابت ارائه خدمات دریافت می کند. کسانی که به عنوان سرمایه‌گذاران دائمی و بزرگ در بورس فعالیت می کنند، دارای کارگزار معینی هستند. اما برای انتخاب کارگزار مناسب برای سرمایه گذاری باید آن کارگزاری دارای معیارها و ملاک هایی باشد. در ادامه به مهم‌ترین معیارها برای انتخاب بهترین کارگزاری اشاره می کنیم.- قابلیت انجام سریع سفارش مشتری
- داشتن اطلاعات مربوط و کافی
- حجم سرمایه سرمایه‌گذار
- ارائه خدمات پشتیبانی حرفه ای
- ارائه مشاوره، تحلیل سهام ها، آموزش تحلیل ها
- ارائه بسته‌های اعتباری و تخفیف در کارمزد
- ارائه سامانه معاملات برخط (آنلاین) و امکانات مربوط به آن
- دسترسی آسان به کارگزاری چه به صورت آنلاین چه حضوری
- ثبت به موقع سفارشات خرید و فروش به صورت آنلاین
- مشاهده دقیق گردش حساب
- مشاهده سبد سهام به همراه سود و زیان آن
- امکان درخواست واریز و انتقال پول آنلاین به صورت منظم و به موقع
معرفی انواع کارگزاری
با توجه به اینکه هیچ شخصی قادر به دریافت کد بورسی و خرید و فروش سهام، بدون مراجعه به یک کارگزاری رسمی نیست پس شما باید یک کارگزاری را برای دریافت کد بورسی و خرید و فروش سهام انتخاب کنید. برای انتخاب یک کارگزاری مناسب باید نکات مهمی را در نظربگیرید. انواع کارگزاری به دو دسته کارگزاری با ارائه خدمات کامل و کارگزاری با ارائه خدمات محدود تقسیم می شوند. در ادامه توضیح خواهیم داد که کارگزاری چیست و ویژگی های بهترین کارگزاری برای سرمایه گذاری در بورس را معرفی خواهیم نمود.1.کارگزاری با ارائه خدمات کامل
کارگزاری با خدمات کامل برای افرادی که قصد دارند به صورت قوی و همیشگی در بورس فعالیت کنند گزینه مناسبی است. این نوع کارگزاری خدمات متنوع و کاملی به مشتریان ارائه می دهند و در مقابل کارمزد بالایی هم دریافت می کنند. کارگزاری با خدمات کامل علاوه بر خدمات خرید و فروش خدمات متنوع دیگری را نیز در بر می گیرد. این خدمات شامل موارد ذیل می باشد.- برنامه‌ریزی مالی برای سهامداران
- مدیریت سبد سهام هر یک از سهامداران
- مشاوره به سرمایه گذاران در رابطه با خرید و فروش سهام
- محاسبه ریسک و بازده سرمایه گذاری هر شخص حقیقی و حقوقی
- انجام تحلیل درباره پرتفوی سرمایه‌گذاران و شرکت‌های سرمایه‌گذاری
- ارائه خبرنامه‌های تحلیلی به صورت روزانه، هفتگی و ماهانه
2.کارگزاری با ارائه خدمات محدود
این نوع کارگزاری ها خدمات محدودتر و کمتری نسبت به کارگزاری با خدمات کامل ارائه می دهد. کارگزاری با خدمات محدود در قبال انجام معاملات و خدمات محدود، کارمزد کمتری نیز دریافت می کند. این نوع کارگزاری ها گزینه مناسبی برای کسانی است که به تازگی وارد بازار بورس شده اند. ولی این افراد نیز باید بعد از گذشت مدت زمان معینی کارگزاری خود را به کارگزاری با ارائه خدمات کامل تغییر دهند. خدماتی که در کارگزاری با خدمات محدود ارائه می شود شامل موارد زیر می باشد:- ارائه قیمت‌های لحظه‌ای سهام
- ارائه اطلاعات درباره عرضه و تقاضای بازار
- ارائه اطلاعات درباره حجم معاملات روزانه
