بانک صادرات ایران از سال 1388 با نماد وبصادر در بازار بورس ایران فعالیت خود را آغاز کرده است. این بانک به عنوان یکی از اصلی‌ترین فعالان بخش بانکی در بازار سرمایه و بورس شناخته می‌شود و دارای تعداد زیادی سهامدار است.

گزارش‌های مالی بانک نشان می‌دهد که عملکرد وبصادر از لحاظ سودآوری نسبت به سایر بانک‌ها مطلوب بوده است، هرچند در سال 1402 میزان سوددهی آن با کاهش چشمگیری مواجه شده است.

علاوه بر این، گفته می‌شود که بانک صادرات در حال برنامه‌ریزی برای افزایش سرمایه خود است، که این امر می‌تواند تأثیر قابل توجهی بر قیمت سهام وبصادر داشته باشد. برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال زمان مناسب برای ورود یا خروج از این سهام هستند، تحلیل دقیق و متخصصانه‌ای از وضعیت فعلی و آتی وبصادر ضروری است.

در ادامه، به تحلیل جایگاه بانک صادرات ایران در بازار مالی، عملکرد این بانک، اهمیت سرمایه‌گذاران و دارایی‌های تحت مدیریت وبصادر پرداخته خواهد شد، همچنین به بررسی پتانسیل‌های رشد این سهام در آینده اشاره می‌کنیم.

 

معرفی بانک صادرات ایران با نماد وبصادر

بانک صادرات ایران، که با نماد “وبصادر” شناخته می‌شود، فعالیت خود را در سال 1331 با یک تیم مدیریتی متشکل از 3 نفر و 20 کارمند آغاز کرد. پس از انقلاب 1357، این بانک تحت مالکیت دولتی قرار گرفت.

امروزه، بانک صادرات با داشتن بیش از 1,999 شعبه در داخل کشور و 28 شعبه بین‌المللی در 12 کشور مختلف، یکی از گسترده‌ترین شبکه‌های بانکی در ایران و جهان را داراست. این بانک، که دهمین شرکت برتر ایران و هفتمین بانک پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران است، به عنوان چهارصد و پنجاهمین شرکت در این بورس شناخته می‌شود.

در راستای اهداف کوتاه‌مدت خود، بانک صادرات بر افزایش سهم بازار، کاهش هزینه‌های تأمین منابع مالی، بهبود ساختار سپرده‌ها، کاهش هزینه‌های تأمین مالی، توسعه بانکداری دیجیتال و کاهش بدهی‌های غیرفعال تمرکز دارد.

همچنین، در برنامه‌های بلندمدت خود، این بانک به دنبال تسهیل وام‌دهی، مشارکت در پروژه‌های اقتصادی، حمایت از بخش کشاورزی، جذب سرمایه‌های داخلی و گسترش خدمات و تسهیلات بانکی در سراسر کشور است.

 

نماد وبصادر
نماد وبصادر متعلق به بانک صادرات ایران در بورس است

 

نماد وبصادر چیست؟

در دنیای پرتلاطم بورس، بانک‌های متعددی هستند که با ارائه سهام خود در بازار، فعالیت‌های گسترده‌ای انجام می‌دهند. یکی از این بانک‌ها، بانک صادرات ایران است که سهام آن با نماد وبصادر در بورس معامله می‌شود. این بانک، که پس از بانک‌های تجارت و ملت، به عنوان سومین بانک بزرگ بورسی در ایران شناخته می‌شود، می‌تواند گزینه جذابی برای سرمایه‌گذاران بورسی باشد.

درباره نماد وبصادر، بانک صادرات ایران در تاریخ دوم خرداد 1388 به بازار بورس اوراق بهادار وارد شده و سهام آن به فروش رسیده است. این بانک دارای 2248 شعبه است که 2224 شعبه در داخل ایران و مابقی شامل 22 شعبه، 2 بانک مستقل و 3 بانک مشترک در خارج از کشور فعالیت می‌کنند.

بانک صادرات ایران همچنین بر چندین شرکت وابسته نظارت دارد که در حوزه‌های مختلف مالی و اقتصادی فعالیت می‌کنند. این شرکت‌ها شامل تامین سرمایه سپهر، صرافی سپهر، بیمه سرمد، گروه مالی سپهر، توسعه سپهر ماندگار خراسان، واسپاری سپهر صادرات، و شرکت‌های سرمایه‌گذاری توسعه و توسعه سپهر فارس هستند. این شرکت‌ها نقش مهمی در گسترش و تقویت فعالیت‌های بانک صادرات ایران دارند.

 

  • خدمات ارائه شده توسط وبصادر

بانک‌ها مجموعه‌ای از خدمات متنوع بانکی را در چهارچوب قوانین و مقررات ارائه می‌دهند. این خدمات شامل پذیرش سپرده‌ها و صدور اسناد مربوطه، ارائه چک و خدمات وابسته به آن، اجرای عملیات اعتباری، انجام تراکنش‌های مالی درون شبکه‌ای و بین‌شبکه‌ای، و ارائه خدمات بانکداری دیجیتال می‌شود. همچنین، بانک‌ها در زمینه انجام معاملات ارزی و ارائه مشاوره‌های تخصصی در حوزه‌های مالی، سرمایه‌گذاری و مدیریت دارایی فعالیت دارند.

بخوانید  نماد کحافظ + تحلیل در بورس | شرکت کاشی‌ و سرامیک‌ حافظ‌

به علاوه، بانک‌ها خدماتی مانند اجرای سفارشات مشتریان، وصول سود سهام، برقراری و حفظ روابط کارگزاری با بانک‌های داخلی و خارجی، وصول مطالبات اسنادی، سرمایه‌گذاری در سهام و خرید و فروش املاک و مستغلات را نیز عهده‌دار هستند. این فعالیت‌ها به بانک‌ها امکان می‌دهد تا نقش مهمی در اقتصاد و بازارهای مالی ایفا کنند.

  • نماد وبصادر از چه عواملی تأثیر می پذیرد

بازار پول نقش عمده‌ای در تأمین مالی شرکت‌ها دارد، گاهی این سهم تا ۸۰ درصد هم می‌رسد. این شرایط فشار زیادی را بر بانک‌ها برای اعطای تسهیلات وارد می‌کند که بخشی از آن‌ها به صورت تکلیفی است و گاهی اوقات به پروژه‌هایی اختصاص می‌یابد که لزوماً دارای توجیه اقتصادی قوی نیستند.

علاوه بر این، کاهش رشد اقتصادی به دنبال تحریم‌های بین‌المللی، به ویژه تحریم‌های آمریکا، باعث شده است که بنگاه‌های اقتصادی با چالش‌های متعددی روبرو شوند و در نتیجه، بازپرداخت تسهیلات دریافتی از بانک‌ها با مشکلاتی همراه شود.

همچنین، برخی تکالیف قانونی مانند بخشودگی جرائم تسهیلات و اعطای تسهیلات تکلیفی نیز بر بار مسئولیت‌های بانک‌ها می‌افزاید.

در عین حال، موضوع ارزهای دیجیتال و ابهامات پیرامون تأثیر آن‌ها بر بازارهای مالی و پولی نیز به عنوان یک چالش بالقوه برای نظام بانکی مطرح می‌شود.

  • چه عواملی بر هزینه های وبصادر تأثیر می گذارد

در کنار هزینه‌های مربوط به سود سپرده‌ها و کارمزدها، هزینه‌های ناشی از مطالبات مشکوک‌الوصول، ریسک‌های عملیاتی بانک‌ها را شامل می‌شود. این ریسک‌ها می‌توانند به دلیل نقص‌ها و خطاهای موجود در فرآیندهای داخلی بانک، خواه به صورت عمدی یا سهوی، بروز کنند.

علاوه بر این، خسارات ناشی از نارسایی‌ها یا از کار افتادن سیستم‌های نرم‌افزاری بانکی، و همچنین زیان‌های ناشی از حوادث بیرونی یا مشکلات حقوقی، از جمله دیگر عوامل خطر آفرین در فعالیت‌های بانکی به حساب می‌آیند. این موارد در کل به عنوان بخشی از ریسک‌های عملیاتی در عرصه بانکداری شناخته می‌شوند.

 

آشنایی با سهامداران اصلی و هیئت مدیره وبصادر

هیئت مدیره این شرکت متشکل از پنج عضو است که در ادامه به معرفی آنها می‌پردازیم. سمت مدیر عاملی شرکت وبصادر بر عهده حجت الله صیدی است که دارای مدرک دکتری می‌باشد.

حمید تاجیک باغخواص، دارای مدرک دکتری، ریاست هیئت مدیره را بر عهده دارد. امیر یوسفیان، با مدرک لیسانس، به عنوان نایب رئیس هیئت مدیره فعالیت می‌کند.سایر اعضای هیئت مدیره عبارتند از رضا صدیق و ایرج نیک اختر.

 

بانک صادرات ایران دارای هیئت مدیره بسیار قدرتمندی می باشد

 

  • سهام داران اصلی

در بین سهامداران اصلی شرکت وبصادر که بیش از 5 درصد سهام را در اختیار دارند، می‌توان به دولت با سهم 8.7 درصد، صندوق بازگردانی سپهر بازار سرمایه با 8.2 درصد، شرکت سرمایه‌گذاری گروه مالی سپهر صادرات با 8.1 درصد، و صندوق سرمایه‌گذاری واسطه‌گری مالی یکم با 5.7 درصد از سهام اشاره کرد.

در کنار این سهامداران، بانک صادرات سرمایه‌گذاران دیگری نیز دارد مانند شرکت سرمایه‌گذاری خوارزمی، صندوق سرمایه‌گذاری بازگردانی سپهرصاد، شرکت گروه مالی ملت، شرکت سرمایه‌گذاری استان خراسان رضوی و شرکت سرمایه‌گذاری استان تهران، که هر یک بین 2 تا 4 درصد از سرمایه بانک را در اختیار دارند. در مجموع، بیش از نیمی از سهام وبصادر در دست این سهامداران عمده است و حدود 44 درصد از سهام آن به سهامداران خرد تعلق دارد.

بخوانید  نماد سشرق+تحلیل در بورس/ شرکت سیمان شرق

 

نماد وبصادر از زمان عرضه تا به حال چقدر سودده بوده است

سهام وبصادر برای اولین بار در سال 1388 به عموم در بازار بورس اوراق بهادار عرضه گردید. در آن زمان، بانک مقداری معادل یک میلیارد و هشت میلیون سهم، که 6 درصد از کل سهام خود را تشکیل می‌داد، به فروش رساند.

قیمت اولیه این سهام در زمان عرضه 1,000 ریال بود و در طی یک سال اول، تغییر قابل توجهی در قیمت آن دیده نشد. در سال 1389، قیمت این سهم به حداکثر 1,700 ریال رسید و در سال‌های بعدی، دوباره کاهش یافت.

پیش از سال 1398، که شاخص بورس به بالاترین سطح خود رسید، قیمت وبصادر حتی به 400 ریال نیز کاهش یافت. اما در سال 1398، قیمت آن به حدود 5,000 ریال افزایش یافت. اکنون قیمت فعلی سهام وبصادر 1,956 ریال است، با بازده یک ماهه منفی یک درصد و بازده سالانه 17 درصد. این سهام در اردیبهشت ماه 1402، زمانی که قیمت آن 3,135 ریال بود، دوباره روند کاهشی خود را آغاز کرد.

 

بانک صادرات در چه شرکت هایی سرمایه گذاری نموده است

عمده سرمایه‌گذاری‌های وبصادر در شرکت‌های بزرگی مانند هلدینگ غدیر، گروه مالی سپهر صادرات، فولاد مبارکه اصفهان و دیگر شرکت‌های غیر بورسی صورت گرفته است.

کل مبلغ سرمایه‌گذاری این بانک در شرکت‌های مذکور به حدود 8,308 میلیارد تومان می‌رسد. بانک صادرات ایران از این سرمایه‌گذاری‌ها، در مجموع 40 درصد بازدهی کسب کرده است، که بیشترین بازدهی مربوط به گروه مالی سپهر صادرات است.

وبصادر 99 درصد از سهام گروه مالی سپهر صادرات را در اختیار دارد و قصد دارد این گروه را با تبدیل آن به یک شرکت سهامی عام در بورس اوراق بهادار عرضه کند.

گروه مالی سپهر صادرات به طور خاص مالک 14 درصد از سهام بیمه سرمد، 49 درصد از سهام هلدینگ انرژی سپهر، 40 درصد از سهام پرداخت الکترونیک سپهر، 30 درصد از شرکت تامین سرمایه سپهر و 8 درصد از سرمایه‌گذاری خوارزمی می‌باشد.

 

بررسی عواملی که در رشد نماد وبصادر تأثیرگذار هستند

بانک صادرات ایران، که در لیست 100 شرکت برتر تجاری ایران جایگاه دهم را دارد، با هدف تقویت بانکداری ملی فعالیت می‌کند. این بانک، که نیمی از شعب خارجی بانک‌های کشور را در اختیار دارد، در مقابله با تحریم‌ها برای انجام امور بانکی نقش مهمی ایفا کرده است.

علی‌رغم زیان‌دهی سایر بانک‌های کشور، بانک صادرات ایران توانسته در میان بانک‌های سودده قرار بگیرد. در ادامه، به بررسی دقیق‌تر عوامل تأثیرگذار بر رشد نماد وبصادر می پردازیم:

 

نماد وبصادر
قبل از تصمیم گیری برای سرمایه گذاری در نماد وبصادر، به صورت صحیح به تجزیه و تحلیل شرایط موجود بپردازید

 

  • درآمد خالص نماد وبصادر

در نیمه اول سال 1402، بانک صادرات ایران توانست درآمد خالص تسهیلات خود را از 3,543 میلیارد تومان به 6,447 میلیارد تومان افزایش دهد. درآمد خالص کارمزدهای بانک نیز 59 درصد افزایش داشته و از 1,202 میلیارد تومان به 1,907 میلیارد تومان رسیده است. سود خالص سرمایه‌گذاری‌ها با کاهش 12 درصدی به 2,389 میلیارد تومان رسیده و سایر درآمدهای عملیاتی بانک با افزایش 11 درصدی همراه بوده است.

  • هزینه‌های وبصادر

هزینه‌های عملیاتی بانک در نیمه اول سال 1402 به 9,498 میلیارد تومان رسیده، که نسبت به سال قبل 52 درصد افزایش داشته است. هزینه‌های مالی بانک نیز با رشد 29 درصدی به 2,699 میلیارد تومان رسیده و هزینه‌های مطالبات مشکوک الوصول 3 درصد کاهش یافته و به 634 میلیارد تومان رسیده است.

  • سودآوری نماد وبصادر

بر اساس تحلیل درآمدها و هزینه‌ها، سود بانک صادرات در شش ماهه اول سال جاری به 149 میلیارد تومان رسیده، که نسبت به سال قبل 3 درصد کاهش یافته است. در تابستان امسال، بانک 8,128 میلیارد تومان درآمد عملیاتی داشته، که 80 میلیارد تومان از سود سه ماهه بهار را کاهش داده است. در فصل بهار، با درآمد عملیاتی 228 میلیارد تومانی، سود خالص شناسایی شد. کاهش سودآوری بانک به دلیل افزایش هزینه‌های عملیاتی بوده که به سهامداران و خود بانک سودی نرسانده است.

  • افزایش سرمایه وبصادر

خبر مثبت درباره وبصادر این است که بانک در حال برنامه‌ریزی برای افزایش سرمایه 300 درصدی است. طبق دستورالعمل جدید بانک مرکزی، اگر بانک بخواهد از تجدید ارزیابی دارایی‌های ثابت خود استفاده کند، باید معادل آن را از طریق آورده‌های نقدی، سرمایه‌گذاری کند. این افزایش سرمایه ابتدا از طریق سلب حق تقدم تا سقف 90 هزار میلیارد تومان (معادل 51 درصد) و در مرحله دوم از محل تجدید ارزیابی دارایی‌ها خواهد بود. بنابراین، اگرچه سهامداران در کوتاه مدت از سود نقدی کمتری برخوردار می‌شوند، اما می‌توانند در پایان سال از سود نقدی بیشتری بهره‌مند شوند.

  • ارزش NAV، EPS و نسبت P/E نماد وبصادر

ارزش روز سهام بانک صادرات 81 درصد است و با توجه به سرمایه 175 هزار میلیاردی بانک، قیمت ناو هر سهم معادل با 14,800 ریال محاسبه می‌شود. EPS وبصادر در 12 ماه اخیر 34 و نسبت P/E آن 56.53 است. با درنظر گرفتن خالص ارزش دارایی‌های وبصادر، ارزش دارایی‌های بانک صادرات به ازای هر سهم معادل با 12,715 ریال است.

بخوانید  نماد ثبهساز / بهساز کاشانه تهران

 

بررسی عملکرد مالی نیم ساله و یک ماهه نماد وبصادر

صورت‌های مالی نیمه اول سال 1402 نماد وبصادر نشان می‌دهد که درآمدهای عملیاتی این نماد به 20,350 میلیارد تومان رسیده که نسبت به دوره مشابه قبلی 64 درصد رشد داشته است. در همین دوره، سود خالص بانک صادرات 592 میلیارد تومان گزارش شده که نشان‌دهنده یک افزایش قابل توجه 298 درصدی است.

EPS بانک صادرات در این دوره 6 ماهه معادل 34 ریال بوده، در حالی که در دوره مشابه قبلی تنها 8 ریال سود به ازای هر سهم بوده است.

همچنین، حاشیه سود عملیاتی بانک صادرات در این دوره به 1% رسیده است. این اطلاعات نشان دهنده یک بهبود قابل توجه در عملکرد مالی بانک صادرات در این دوره است.

  • عملکرد مالی یک ماهه (آبان 1402)

در گزارش عملکرد ماهانه اخیر بانک صادرات، درآمدها با کاهش به 5,487.9 میلیارد تومان رسیده‌اند. در همین دوره، هزینه‌های پرداختی بانک افزایش یافته و به 4,603.7 میلیارد تومان رسیده‌اند.

با این حال، تراز عملیاتی نماد وبصادر مثبت و به میزان 19% گزارش شده است. این در حالی است که نسبت به ماه‌های گذشته از ابتدای سال جاری، کاهش محسوسی در این تراز مشاهده می‌شود.

  • درآمد نماد وبصادر در نیمه اول سال 1402

در شهریور ماه 1402، سهام وبصادر (متعلق به بانک صادرات) درآمدی برابر با 6,955 میلیارد تومان داشته که نسبت به ماه قبل 20% کاهش یافته است. در این ماه، نماد وبصادر 4,020 میلیارد تومان به عنوان سود به سپرده‌ها پرداخت کرده که این مبلغ نسبت به ماه گذشته 7 درصد افزایش یافته است. بر این اساس، تراز مالی وبصادر با کاهش 40 درصدی به 2,935 میلیارد تومان رسیده است.

دیدگاهتان را بنویسید