NIKVEST Intelligence Launching Soon 

Powered By LMTdc

Quantum Computing in Finance
Quantum Computing in Finance
Tokenization of Real-World Assets
Tokenization of Real-World Assets
Forex and Crypto Trading Strategies
Forex and Crypto Trading Strategies
Generative AI in Finance
Generative AI in Finance
Forex And Crypto Daily Forecast
Forex And Crypto Daily Forecast

نسبت ROI چیست ؟

نسبت ROI چیست ؟

نسبت (ROI (Return on investment چیست ؟

بازده سرمایه گذاری یا همان ROI یک معیار مالی سود آور است که به طور گسترده برای اندازه گیری بازده یا سود حاصل از یک سرمایه گذاری استفاده می شود. ROI یک نسبت ساده از سود حاصل از سرمایه گذاری نسبت به هزینه سرمایه گذاری است. همان طور که ROI برای مقایسه بازده حاصل از چندین سرمایه گذاری مفید است، برای ارزیابی بازده احتمالی حاصل از یک سرمایه گذاری مستقل نیز مفید است.

در تجزیه و تحلیل کسب و کار، ROI یکی از معیار های کلیدی است که به همراه سایر معیار های جریان نقدی مانند نرخ بازده داخلی یا همان IRR و ارزش فعلی خالص (NPV) برای ارزیابی و رتبه بندی سرمایه گذاری استفاده می شود. ROI به طور کلی به عنوان یک درصد بیان می شود نه به عنوان یک نسبت. ما در این مقاله قصد داریم به سوال ” نسبت ROI چیست ؟ ” پاسخ دهیم. پس با ما همراه باشید.

 

 

نحوه محاسبه نسبت ROI

محاسبه ROI یک روش ساده است و می توان آن را با دو روشی که در زیر ذکر شده است محاسبه کرد.

نسبت ROI چیست ؟

 

نسبت ROI چیست ؟

 

Net Return  on  Investment : بازده خالص سرمایه گذاری

Cost  of  Investment : هزینه سرمایه گذاری

Final Value of Investment : ارزش نهایی سرمایه گذاری

Initial Value of Investment : ارزش اولیه سرمایه گذاری

 

تفسیر ROI

با توجه به محاسبات ROI نکاتی وجود دارد که باید در نظر داشته باشید :

  • همان طور که قبلا نیز اشاره شد، درک ROI به طور شهودی آسان تر است که به جای یک نسبت به عنوان درصد بیان شود.
  • محاسبه ROI به جای سود خالص، در محاسبات بازده خالص را بیان می کند. دلیل این امر نیز این است که بازده حاصل از یک سرمایه گذاری به جای میزان مثبت می تواند منفی نیز باشد .
  • برای محاسبه ROI با دقت بیشتر، بازده کل و هزینه های کل باید در نظر گرفته شود.

 

 

ROI سالانه

محاسبه ROI سالانه یکی از محدودیت هایی محاسبه اولیه ROI را دارد و آن محدودیت این است که مدت زمانی که یک سرمایه گذاری انجام می شود را در نظر نمی گیرد . ROI سالانه به شرح زیر محاسبه می شود.

 

نسبت ROI چیست ؟

 

N : تعداد سال هایی که سرمایه گذاری در آن انجام می شود

فرض کنید شما یک سرمایه گذاری داشته اید که در طی پنج سال 50٪ ROI ایجاد کرده است. ROI سالانه چقدر است ؟

متوسط ROI سالانه 10% است که با تقسیم ROI به مدت 5 سال به دست می آید. این فقط یک مقدار تقریبی است زیرا اثرات ترکیبی را در این محابسه نادیده گرفته ایم، که این اثرات می تواند با گذشت زمان تفاوت قابل توجهی ایجاد کند. هر چه مدت زمان سرمایه گذاری طولانی تر باشد، تفاوت بین میانگین تقریبی ROI سالانه و ROI دوره بیشتر است.

از فرمول بالا ،

نسبت ROI چیست ؟

این محاسبه همچنین با تبدیل دوره برگزاری به کسری از یک سال می تواند برای برگزاری دوره های کمتر از یک سال استفاده شود.

فرض کنید شما یک سرمایه گذاری داشته اید که در طی شش ماه ROI %10 ایجاد کرده است. ROI سالانه چقدر است ؟

 

نسبت ROI چیست ؟

در عبارت ریاضی بالا شش ماه معادل 0.5 سال است.

مقایسه سرمایه گذاری و ROI سالانه

ROI سالانه به ویژه هنگام مقایسه بازده بین سرمایه گذاری های مختلف یا ارزیابی سرمایه گذاری های مختلف مفید است.

 

فرض کنید سرمایه گذاری شما در سهام X طی 5 سال ROI %50  ایجاد کرده است، در حالی که سرمایه گذاری سهام Y شما در طی سه سال 30٪ برگشت داشته است. سرمایه گذاری بهتر از نظر ROI کدام یک است ؟

 

 

Annualized ROI for stock x : ROI سالانه برای سهام x

Annualized ROI for stock Y : ROI سالانه برای سهام Y

سهام Y نسبت به سهام X ROI بهتری داشته است.

 

مزایای ROI

بزرگترین فواید ROI این است که یک متریک بدون عارضه و محاسبه آسان دارد و درک آن از لحاظ بصری نیز آسان است. سادگی ROI به این معنی است که این یک اندازه گیری استاندارد و جهانی برای سودآوری با همان مفهوم در هر نقطه از جهان است، بنابراین از سوء تفاهم جلوگیری می شود. برای مثال جمله “سرمایه گذاری X 20% ROI دارد” در تمام دنیا یک معنی واحد دارد.

با وجود سادگی، متریک ROI به اندازه کافی همه کاره است که برای ارزیابی کارایی یک سرمایه گذاری مستقل یا برای مقایسه بازده حاصل از سرمایه گذاری های مختلف استفاده می شود.

 

محدودیت های ROI

ROI مدت برگزاری یک سرمایه گذاری را در نظر نمی گیرد، که می تواند مسئله ای در مقایسه گزینه های سرمایه گذاری باشد. به عنوان مثال، فرض کنید سرمایه گذاری X 25% ROI ایجاد می کند در حالی که سرمایه گذاری Y 15% ROI تولید می کند. نمی توان تصور کرد که سرمایه گذاری  X بهتر است یا Y، مگر اینکه بازه زمانی سرمایه گذاری نیز مشخص شود. اگر 25٪ ROI از X در طی یک دوره 5 ساله تولید شود، اما ROI %15 از Y فقط یک سال طول می کشد؟ محاسبه ROI سالانه می تواند هنگام مقایسه گزینه های سرمایه گذاری بر این موانع غلبه کند.

امیدواریم که در جواب سوال * نسبت ROI چیست ؟ * تونسته باشیم سوالاتتون رو برطرف کنیم.

لطفا ابهامات و سوالات خودتون رو در قسمت کامنت ازمون بپرسید.

 

منبع:

investopedia

 

Leave feedback about this

  • Rating
-

Financial services marketing London

The financial services industry is at a pivotal moment as we move into 2025, with marketing strategies evolving rapidly to meet the demands of a tech-savvy, value-driven, and increasingly discerning customer base. From AI-powered personalization to sustainability-focused campaigns, the next five years promise transformative shifts that will redefine how financial institutions connect with their audiences

-

How to Buy a Persian Carpet in 2025

Iranian handmade carpets, or Persian rugs, are more than just floor coverings—they are timeless works of art steeped in centuries of tradition, craftsmanship, and cultural significance. In 2025, the allure of these rugs continues to captivate collectors, interior designers, and homeowners worldwide, yet their prices remain a complex puzzle influenced by material, craftsmanship, market dynamics, and global trade policies.

-

The Ultimate Guide to Community Marketing in 2025: Secrets to Building Unshakable Brand Loyalty

In 2025, community marketing has become the heartbeat of brand loyalty, transforming how businesses connect with their audiences. It’s no longer enough to sell a product; brands must foster genuine relationships, create spaces for interaction, and align with customer values to thrive.

EUR/JPY August 2025 Forecast: Comprehensive Market Analysis

The EUR/JPY currency pair, a volatile favorite among forex traders, embodies the clash between Eurozone stability and Japan’s economic dynamics,.

September 2025 Forex Market Surge Analysis and Forecast

Section 1: Introduction – Why the Forex Surge Matters in September 2025 The global foreign exchange market, the largest and.

EUR/GBP August 2025 Forecast: Comprehensive Market Analysis

The EUR/GBP currency pair, often referred to as the “Guppy,” is a dynamic cross-currency pair that captures the economic interplay.

Trading GBP/JPY in October 2025: Forecasts, Trends, Signals & Predictions

Welcome, traders, to your definitive guide for navigating one of the forex market’s most exhilarating and volatile currency pairs: the.

Gold (XAU/USD) Analysis, Forecast and Market Sentiment ⚡️

Welcome to the ultimate resource for trading XAU/USD (Gold vs. US Dollar) in 2025, a definitive guide crafted for beginners.

NZD/USD August 2025 Forecast: Comprehensive Market Analysis

The NZD/USD currency pair, affectionately dubbed the “Kiwi,” is a dynamic and volatile pair that captures the interplay between New.

Trading USD/CHF in October 2025: Forecasts, Trends, Signals & Predictions

Welcome to your definitive guide to trading the US Dollar versus the Swiss Franc (USD/CHF) in October 2025. As we.

EUR/USD (Euro/U.S. Dollar) – Analysis, Price Prediction and Signals ⚡️

EUR/USD July 2025 Forecast and Market Sentiment Welcome to the definitive guide on trading the EUR/USD currency pair in 2025!.

USD/CAD August 2025 Forecast: Comprehensive Market Analysis

The USD/CAD currency pair, known as the “Loonie,” is a dynamic forex pair driven by the interplay of U.S. monetary.

Trading EUR/GBP in October 2025: Forecasts, Trends, Signals & Predictions

Introduction: Navigating the Crossroads of European Monetary Policy   As the final quarter of 2025 commences, the EUR/GBP currency pair.

USD/JPY – Analysis, Price Prediction and Signals ⚡️

USD/JPY Trading in July  2025: Strategies, Analysis, and Predictions Understanding USD/JPY: Market Dynamics What Drives USD/JPY Movements? USD/JPY is influenced.

GBP/USD August 2025 Forecast: Expert Analysis and Predictions

The GBP/USD currency pair, often referred to as “Cable,” remains a cornerstone of the forex market, driven by the economic.