نکات ارزشمند از وارن بافت در مورد سرمایه گذاری، زندگی و موفقیت
نوشته ی فیل تاون
این نکته که : وقتی وارن بافت در مورد سرمایه گذاری صحبت می کند، همه گوش می دهند، تفسیر و تاییدی بر نقل قول های او در مورد سرمایه گذاری، زندگی و موفقیت، رهبری، احساسات و پول است.
چرا مردم حرف های او را دوست دارند؟
زیرا او ثروتش را در بلند مدت به بیش از 80 میلیارد دلار تا سال 2019 رسانده و به یکی از ثروتمندترین مردان آمریکا و دنیا تبدیل شده است. رویکرد وی در مورد سهام و قیمت ها در سرمایه گذاری بسیار شناخته شده است، بنابراین ما بهترین های آن را در این مقاله جمع آوری کرده ایم.
بیایید به 50 نکته ی هوشمندانه و الهام بخش وارن بافت درمورد سرمایه گذاری و موفقیت نگاهی بیاندازیم.
وارن بافت دو قانون در مورد سرمایه گذاری دارد:
قانون شماره 1: هرگز پول خود را از دست ندهید.
قانون شماره 2: هرگز قانون شماره 1 را فراموش نکنید.
این امکان وجود دارد که همه چیز در مورد قیمت ها در بورس اوراق بهادار اشتباه باشد! شما می توانید مشاغل شگفت انگیزی در زمینه فروش پیدا کنید.
بافت این جمله ی معروف را در مورد بورس سهام همیشه می گوید: (( یادتان باشد که بازار سهام یک افسردگی شوم است)).
اخبار مالی روزانه برای هر مصرف کننده ای درست خواهد بود. بازارهای سهام روزانه و با کوچکترین خبری احساسی برخورد میکند و با کوچکترین اخبار خوب بهبود می یابد. مهم این است که دیوانه نشوید و به کارهای روزمره خود بپردازید.
همیشه منطقی بمانید.
خب، قانون وارن بافت در مورد سرمایه گذاری چیست؟
هرگز پول خود را از دست ندهید. زمانی که در حال تحقیق و جستجو برای انتخاب یک سرمایه گذاری هستید، منطقی باشید و به کارهای روزمره خود بپردازید و به اهدافتان پایبند باشید.
ممکن است همه چیز بازار اشتباه باشد.
(( قیمت، آن چیزی است که شما پرداخت می کنید. ارزش، آن چیزی است که به دست می آورید)).
به عبارت دیگر، روی نوسانات کوتاه مدت قیمت تمرکز نکنید، روی ارزش اساسی سرمایه گذاری خود متمرکز شوید.
مراقب قعالیتهایی که موجب بالا رفتن بازار میشود باشید. افراد آرام حرکات عالی بازار را به چنگ می آورند.
عاقلانه است که این مشاوره ها را از مردی بگیرید که سالها در شرکت هایی مثل اپل، اکسپرس، جنرال موتورز، یو پی اس، جانسون و جانسون، مستر کارت و والمارت کسب ثروت کرده است.
بازدهی بالا با ریسک پایین خیلی مهم است.
(( خطر زمانی به سراغ شما می آید که متوجه نیستید چه میکنید)).
توصیه هایی که در اینجا میشود کاملا واضح و آشکارند اما معمولا آنها را فراموش می کنید به خصوص پس از اینکه در یک سرمایه گذاری به موفقیت می رسید. گاهی با موفقیت در یک سرمایه گذاری به این باور می رسید که همه چیز را به خوبی میدانید و به راحتی می توانید مسائل را تجزیه و تحلیل کنید اما باید با این وسوسه و نیرو مقابله کنید و در برابر آن مقاومت نشان دهید. خود وارن بافت هم با توجه به اینکه بیشتر اوقات در زمینه ی فناوری آگاهی لازم را نداشت، از ورود به این بخش خودداری می کرد. بافت خودش بهتر گفته که:
(( هرگز در شغلی که نمیتوانید آن را درک کنید سرمایه گذاری نکنید)).
اینکه به گذشته نگاه کنیم راحت تر از این است که آینده را ببینیم.
(( در دنیای تجارت، آینه عقب همیشه واضح تر از شیشه جلو است)).
شرکتهای شگفت انگیز را بخرید
(( بهتر است شرکتی شگفت انگیز با قیمتی مناسب بخرید تا اینکه شرکتی مناسب با قیمتی فوق العاده)).
این گفته ی معروف وارن بافت خیلی جالب است زیرا غالبا سرمایه گذاران ارزش محور از چیزی که نمی توانند قیمت آن را بپردازند می گذرند. وارن بافت برای مدتها مدیر عامل شرکت برکشایر هاتاوی(Berkshire Hathaway) بوده است. این شرکت رویکردی متفاوت اتخاذ کرده و روی سرمایه گذاری شرکتهایی با قیمت مناسب تر تمرکز کرده است. این یکی از اولین دروس بافت به عنوان سرمایه گذار ارزش محور است و معروف است به : سرمایه گذاری ته سیگاری
(( اگر یک سرمایه گذاربی خوب عمل کند، سهام نیز به دنبال آن می آید)).
سرمایه گذاری بلند مدت داشته باشید
فقط چیزی را بخرید که اگر قرار است بازار آن 10 سال دیگر بسته شود، از آن استفاده کنید)).
صبر کلید موفقیت است
تماس داشتن با کسی که تند و تند در بازار سرمایه گذاری است مانند این است که فقط یک شب رمانتیک را با کسی که دوستش دارید میگذرانید.
(( بازار بورس به منظور انتقال پول از افراد عجول به افراد صبور طراحی شده است)).
در مورد پول بی قراری نکنید
سرمایه گذاری های بلند مدت را روی سرمایه گذاری های کوتاه مدت انجام دهید.
اگر به فکر مالکیت سهام برای مدت 10 سال نیستید، حتی 10 دقیقه هم به مالکیت آن فکر نکنید.
سرمایه گذاری، تجارت نیست و هدف بسیار متفاوتی دارد. مانند تجارت کردن، وقتی خوب انجام شود، باید ریسک آن اندازه گیری شود و میزان سود کسب شده باید مشخص شود و معمولا سرمایه گذاری دارای نوسانات شدید است. سرمایه گذاری، یعنی به حداقل رساندن ریسک برای تولید ثروت در بلند مدت است نه سود کوتاه مدت.
اگر وارن بافت مجبور میشد که مالکیت یک شرکت را برای مدت طولانی انتخاب کند، اینگونه میشد:
(( دوره ی لذت ما برای همیشه شروع شد)).
نکته ی دیگری که در این مورد میگفت:
یک سرمایه گذار باید طوری عمل کند که گویی یک کارت شانس برای تصمیم گیری تمام عمرش را دارد اما فقط بیست بار می تواند شانس خود را انتخاب کند.
اساسا این نکته بیانگر این است که هرگز نباید به قصد فروش یک شرکت آن را بخرید. اگر در تمام طول زندگی خود قرار بود 10 یا 20 سهام را بخرید، پس باید خیلی مراقب سرمایه گذاری خود باشید. باید زمان زیادی را صرف نگاه کردن به آن شرکت کنید و باید مطمئن شوید که واقعا آن را دوست دارید.
فقط روی شرکتهای شگفت انگیز سرمایه گذاری کنید
زمان، دوست شرکتهای شگفت انگیز و دشمن شرکت های متوسط است)).
روی شرکتهایی سرمایه گذاری کنید که با ارزش های شما مطابقت دارند.
چرا دارایی خود را در شرکت هایی که واقعا آنها را دوست دارید سرمایه گذاری نکنید؟ همانطور که مائه وست می گوید: خیلی از چیزهای خوب می توانند شگفت انگیز باشند.
به نظر می رسد مردم سرمایه گذاری های دشوار را دشوارتر از آنچه باید باشد تصور میکنند.
(( مدارس کسب و کار، به رفتارهای دشوار و پیچیده بیش از رفتارهای ساده پاداش می دهند اما رفتارهای ساده موثرترند)).
به نظر من، این یکی از بهترین گفته های وارن بافت در تمام دوره هاست. بنابراین بسیاری از استراتژی های سرمایه گذاری وی بر روی ساده کردن روند تصمیم گیری درست متمرکز است. به عنوان مثال او طرفدار استفاده از قانون 72 است که به شما این امکان را می دهد تا بدون استفاده از ماشین حساب سرمایه خود را دوبرابر کنید.
(( به نظر می رسد برخی ویژگی ها در انسان وجود دارد که دوست دارد چیزهای ساده را پیچیده کند)).
وارن به این نکته اشاره دارد که لازم نیست برای اینکه به یک سرمایه گذار موفق تبدیل شوید، دارای نبوغ بالا باشید، اما تلاش زیاد باعث تبدیل شدن به یک سرمایه گذار موفق می شود. برخی قوانین اساسی برای سرمایه گذاری وجود دارند که باید حتما آنها را یاد بگیرید و از آنها پیروی کنید، در این صورت موفق خواهید شد. به یاد داشته باشید وقتی ریاضیات سخت می شود می توان از یک ماشین حساب هم استفاده کرد!
پیش بینی های خود را داشته باشید
پیش بینی ها احتمالا چیز های زیادی در مورد فرد پیش بینی کننده می گویند. آنها هیچ چیزی در مورد آینده به شما نمی گویند.
فقط روی شرکتهایی که آنها را درک میکنید سرمایه گذاری کنید
سهام را به روشی که میخواهید خانه بخرید، خریداری کنید. آن را درک کنید و دوستش داشته باشید.
سرمایه گذاران بزرگ اهل تنوع نیستند
(( تنوع، محافظت در مقابل نادانی است. اگر بدانید چه کار میکنید پس منطقی عمل میکنید)).
متنوع سازی در خرید سهام فقط زمانی صورت میگیرد که سرمایه گذار نفهمد چه کار می کند.
از فرصتهای عالی استفاده کنید و کامیون خود را بارگیری کنید.
(( فرصتها به ندرت اتفاق می افتند. وقتی باران طلا می بارد، سطل خود را بردارید نه اینکه دستان خود را بالا ببرید)).
به آمریکا اعتماد کنید
ما در دنیای غیر قابل پیش بینی زندگی می کنیم. آنچه مسلم است این است که ایالات متحده به مرور زمان پیش خواهد رفت.
بارها این نکته از وارن بافت نقل شده است که می گوید آمریکا همیشه پیروز خواهد شد. آمریکا بهترین بازار سهام را برای سرمایه گذاری دارد و میتوانید مطمئن شوید که پول شما در جای امنی است. گاهی اوقات آنچه را که انتظارش را می کشید به دست می آورید فقط کمی طول میکشد.
دنبال افراد درست باشید
(( با افرادی باشید که از شما بهتر باشند. از بین همکارانتان آنهایی را انتخاب کنید که رفتارشان از شما بهتر است و در همان مسیر حرکت کنید)).
از بین میلیاردرهایی که میشناسم، پول باعث به وجود آمدن صفات اساسی در آنها شده است. شاید برخی از آنها هم قبل از پولدار شدن جزو اراذل و اوباش بوده باشند و چون تغییر نکرده اند الان فقط اراذل میلیاردر هستند.
تصور عمومی و اعتبار شما
وی میگوید: 20 سال طول میکشد تا کسی به شهرت برسد اما 5 دقیقه کافیست تا شهرتش از بین برود. اگر به این موضوع فکر کنید میبینید کارهای دیگری وجود دارد که باید انجام دهید.
خیلی مهمتر است که کارهای خوب انجام دهید
اگر به سن من رسیدید و متوجه شدید کسی به فکر شما نیست، مهم نیست که چقدر پول در حساب بانکی خود دارید، زندگی شما به یک فاجعه تبدیل شده است.
اساسا وقتی به سن من رسیدید زندگی شما را با موفقیت هایتان اندازه میگیرند و این بستگی به افرادی دارد که در کنار شما هستند و شما را دوست دارند.
خوب است که رویاهای بزرگ داشته باشید
(( من همیشه می دانستم که قرار است ثروتمند شوم، تا به حال حتی یک لحظه هم به آن شک نکرده بودم)).
همین که کارهای کوچک اما درست را انجام دهید بهتر از این است که کارهای بزرگ اما اشتباه انجام دهید.
در پی صداقت در دیگران باشید
(( صداقت هدیه ای بسیار گران قیمت است. انتظار آن را از افراد کم ارزش نداشته باشید)).
یک بار بافت گفت:
(( وال استریت تنها جایی است که مردم با ماشین هایی مثل رولز رویس میروند تا از کسانی که سوار مترو میشوند مشاوره بگیرند)).
در واقع، باید مراقب باشید که به چه کسی اعتماد می کنید. بسیاری از مشاوران مالی که در مورد سهام مشاوره می دهند تحلیل گران حرفه ای این بازار هستند عده ای هم قابل اعتماد نیستند. بافت و همسر وی، مدتهاست که با افراد با سابقه و دارای تجربه طولانی کار میکنند و به آنها اعتماد دارند. هر سرمایه گذار موفقی باید همین کار را بکند.
از کسانی که شما را به موفقیت رسانده اند قدردانی کنید
(( امروز زیر سایه درختی نشسته اید که کسی مدتها قبل بذر آن درخت را کاشته است)).
به جامعه نگاه کنید
(( اگر جزو 1 درصد افراد خوش شانس جامعه هستید به خاطر 99 درصد دیگر جامعه است)).
گاهی بهتر است فقط بگوییم: نه
(( فرق بین افراد موفق و افراد واقعا موفق این است که افراد واقعا موفق به خیلی از چیزها می گویند: نه)).
شما باید خودتان زمان را کنترل کنید، و این امر امکان پذیر نیست مگر اینکه نه گفتن را یاد بگیرید. شما نمی توانید زندگی خود را بر اساس دستورات دیگران تنظیم کنید.
آنچه را دوست دارید انجام دهید
(( در دنیای تجارت، موفق ترین افراد کسانی هستند که آنچه را دوست دارند انجام می دهند)).
اقدام در مقابل نتیجه
(( آیا میدانستید همان کاری را انجام می دهید که بارها و بارها انجام داده اید و همان نتیجه را گرفته اید؟))
قهرمانان خود را عاقلانه انتخاب کنید
به من بگوید که قهرمانان چه کسانی هستند سپس من به شما می گویم شما چه کسی هستید.
(( بهترین کاری که من کردم انتخاب قهرمانان مناسب است)).
مراقب عادت های بد باشید
(( زنجیره ی عادات در ابتدا سبک هستند اما پس از مدتی آنقدر سنگین میشوند که شما را از پا در می آورند)).
صحبتهای وارن بافت در مورد پول
هیچ کاری انجام ندادن معمولا بهترین کاری است که می توان انجام داد. شما وقتی باید کاری انجام دهید که فرصتی به وجود می آید. من دوره هایی در زندگی ام داشته ام که ایده های زیادی به سراغم می آمد اما هیچ کاری انجام نمی دادم. اما حالا اگر همین هفته آینده ایده ای به سراغم بیاید برای آن کاری خواهم کرد. اگر اینطور نباشد هیچ کاری انجام نمی دهم.
تاریخ ، آینده را تضمین نمی کند
(( اگر قرار بود تاریخ تمام آنچه را که ما نیاز داریم را به ما بدهد پس باید ثروتمندترین افراد کتابدارها باشند)).
سرمایه گذار امروز از رشد دیروز سود نمی کند.
حریص نباشید
(( اگر کاری را که دوست داریم به خاطر اینکه فکر میکنیم نباید حریص باشیم انجام ندهیم ، پس مدیریت خیلی ضعیفی روی زندگی خود داریم)).
اگر سرمایه گذاری نمیکنید ، در اشتباهید
امروزه افرادی که پول نقد زیادی دارند احساس راحتی می کنند. اما نباید اینطور باشد. آنها روش بسیار وحشتناکی را انتخاب کرده اند. اقتصادی که هیچ چیزی به آنها نمی دهد و هر روز هم ارزشش پایین تر می آید.
روی خودتان سرمایه گذاری کنید
وارن بافت یکی از بزرگترین طرفداران یادگیری مداوم و خودآموزی است. او میگفت روزانه بیش از 500 صفحه مطالعه داشته است. همیشه در حال یادگیری است و همیشه وقت خود را صرف پیشرفت شخصی می کند. بافت این نکته را در مورد سرمایه گذاری روی خود می گوید:
(( مهمترین سرمایه گذاری می تواند سرمایه گذاری روی خودتان باشد)).
و به یاد داشته باشید که :
(( من اصرار دارم که تقریبا هر روز وقت زیادی را صرف کنید تا فقط بنشینید و فکر کنید. این کار در تجارت آمریکا امری نادر است. من میخوانم و فکر میکنم. پس بیشتر وقت خود را صرف خواندن و فکر کردن میکنم و نسبت به اکثر افراد تصمیمات کمتری در تجارت میگیرم)).
امیدوارم که هیچ یک از موارد مربوط به وارن بافت را فراموش نکرده باشیم.
این نکته را هم به خاطر داشته باشید که وارن بافت با 100 دلار شروع کرد و آن را به 30 میلیارد دلار تبدیل کرد. این بدان معناست که مسئله پولی نیست که الان دارید، مسئله دانش شماست. اگر اهل کار سخت و یادگیری هستید هیج مانعی برای ثروتمند شدن شما وجود ندارد.
