مدیریت ریسک در فارکس یکی از مهمترین، اگر نگوییم مهمترین موضوع در معاملات است. از یک سو، معامله‌گران می‌خواهند زیان‌های احتمالی را تا حد امکان کم نگه دارند، اما از سوی دیگر، معامله‌گران همچنین می‌خواهند تا آنجا که می‌توانند از هر معامله سود بالقوه‌ای کسب کنند.
دلیل اینکه بسیاری از معامله گران فارکس پول خود را از دست می دهند صرفاً به دلیل بی تجربگی یا عدم آگاهی از بازار نیست، بلکه به دلیل ضعف مدیریت ریسک فارکس است. مدیریت ریسک مناسب برای تبدیل شدن به یک معامله گر موفق یک ضرورت مطلق است.
در این مقاله، همه آنچه را که باید در مورد مدیریت ریسک در فارکس بدانید را به شما می گوییم و ده نکته برتر خود را در مورد این موضوع ارائه می دهیم تا بتواند به شما در مسیر داشتن یک تجربه معاملاتی کم استرس کمک کند.
مدیریت ریسک در فارکس یکی از مهمترین نکاتی است که به آن باید توجه ویژه شود.
بازار فارکس یکی از بزرگترین بازارهای مالی روی کره زمین است که در مجموع روزانه بیش از 5.1 تریلیون دلار معامله می شود.
با این همه پول، بانک ها، مؤسسات مالی و معامله گران فردی این پتانسیل را دارند که هم سودهای هنگفت و هم ضررهای هنگفت داشته باشند.
در حالی که بانک هایی که به وام گیرندگان وام می دهند باید مدیریت ریسک اعتباری را انجام دهند، برای اطمینان از بازگشت سرمایه خود، معامله گران باید همین کار را با سرمایه گذاری های خود انجام دهند.ریسک معاملات فارکس صرفاً خطر بالقوه ضرر است که ممکن است هنگام معامله رخ دهد.
ذکر این نکته ضروری است که قوانین مدیریت ریسک در فارکس که در این مقاله ارائه می‌دهیم منحصر به معاملات فارکس نیست. چه به مدیریت ریسک در معاملات فیوچرز، کالا یا معاملات سهام و ارزهای دیجیتال علاقه مند باشید، اصول مدیریت ریسک هنگام معامله با هر دارایی بسیار مشابه است.
در بازارهای مالی همانند فارکس که پر از نوسانات گاه و بی گاه است ریسک های بسیاری وجود دارد که در ادامه به مهمترین آن ها خواهیم پرداخت:
ریسک مرتبط با نوسانات قیمت ارز است که خرید جفت ارزها را کم و بیش زیاد می کند.
2. ریسک نرخ بهره
مربوط به افزایش یا کاهش ناگهانی نرخ بهره است که بر قیمت و روند بازار تاثیر مستقیم می گذارد. تغییرات نرخ بهره بر قیمت‌ها سهام مختلف فارکس تأثیر می‌گذارد، زیرا سطح مخارج و سرمایه‌گذاری در یک اقتصاد بسته به جهت تغییر نرخ بهره افزایش یا کاهش می‌یابد.
3. ریسک نقدینگی
خطری است که شما نمی توانید یک دارایی را به سرعت بخرید یا بفروشید تا از ضرر جلوگیری کنید. حتی اگر فارکس یک بازار با نقدینگی بالا است، ممکن است دوره هایی از نقدینگی وجود داشته باشد که بسیار طولانی باشد
4. ریسک اهرمی
ریسک زیان های بزرگتر هنگام معاملات اهرم دار یا معاملات مارجین است. از آنجایی که سرمایه اولیه کمتر از ارزش معاملات فارکس است، به راحتی می توان تمامی سرمایه خود را از دست داد.
معامله گران بازار فارکس در معاملات خود به دنبال کسب سود هر چه بیشتر و موفقیت هستند، برای کسب موفقیت و سود ابتدا باید یاد بگیریم که چگونه ریسک زیان های احتمالی را به کمترین حالت ممکن برسانیم.
از قضا، این موضوع یکی از نادیده گرفته ترین زمینه ها در معاملات فارکس است. بسیاری از معامله گران فارکس فقط مشتاق هستند که بدون توجه به اندازه حساب خود و شرایط بازار وارد معامله شوند. آنها به سادگی و بدون هیچ دانشی وارد معاملات مختلف می شوند و ضررهای جبران ناپذیری برای سرمایه خود به بار می آورند.
اصطلاحی برای این نوع سرمایه گذاری وجود دارد که به آن می گویند: قمار کردن
ورود به معاملات بدون داشتن مدیریت ریسک در فارکس برابر است با شرط بندی و قمار کردن که در نهایت نتیجه خوبی به دنبال نخواهد داشت!
وقتی بدون توجه به قوانین مدیریت ریسک در فارکس معامله می کنید، در واقع در حال قمار کردن هستید. بله درست متوجه شده اید، با انجام این کار بر روی تمامی سرمایه خود قمار می کنید. شما به بازده بلندمدت سرمایه خود نگاه نمی کنید. در عوض، شما فقط به دنبال JackPot هستید.
قوانین مدیریت ریسک در فارکس نه تنها از شما محافظت می کنند، بلکه می توانند معاملات شما را در دراز مدت بسیار سودآور کنند. اگر ما را باور ندارید و فکر می کنید که “قمار” راهی برای ثروتمند شدن است، به این مثال توجه کنید:
مردم همیشه به لاس وگاس می روند تا پول خود را به امید برنده شدن یک جایزه بزرگ قمار کنند و در واقع، بسیاری از مردم برنده می شوند.
پس چگونه در جهان کازینوها هنوز هم پول در می آورند اگر افراد زیادی برنده شوند؟ پاسخ این است که اگرچه مردم برنده جوایز می‌شوند، اما در دراز مدت، کازینوها همچنان سودآور هستند، زیرا از افرادی که برنده نمی‌شوند، پول بسیار بیشتری به دست می‌آورند.
اینجاست که اصطلاح «خانه همیشه برنده است» معنای واقعی خود را نمایش می دهد. حقیقت این است که کازینوها فقط آماردانان بسیار حرفه ای هستند. آنها می‌دانند که در درازمدت، آنها هستند که پول در می‌آورند نه افراد دیگر.
حتی اگر فردی برنده یک جایزه 100000 دلاری شود، کازینوها می دانند که صدها قمارباز دیگر وجود خواهند داشت که برنده آن جایزه نخواهند شد و پول مستقیماً به جیب آنها برمی گردد.
این یک مثال کلاسیک از نحوه کسب درآمد آماری از قماربازان است. حتی اگر هر دو ضرر می کنند، اما کازینو در این مورد می داند که چگونه زیان خود را کنترل کند.
اساساً مدیریت ریسک در فارکس یا بازارهای مالی مشابه همانند مثال بالا کار می کند یعنی اگر یاد بگیرید چگونه زیان خود را کنترل کنید و آن را کاهش دهید، شانس سودآوری بالایی خواهید داشت.
در نهایت، تجارت فارکس یک بازی اعداد است، به این معنی که شما باید با مدیریت ریسک در فارکس هر عامل کوچکی را تا آنجا که می توانید به نفع خود تغییر دهید.
بنابراین با مدیریت ریسک در فارکس می توانید به موفقیت های بی نظیری دست یابید و از شر زیان های جبران ناپذیر در امان بمانید.
مدیریت ریسک در فارکس را حتما جدی بگیرید تا بتوانید در طولانی مدت به سودهای باورنکردنیی برسید.
در ادامه به معرفی 10 تکنیک برتر مدیریت ریسک در فارکس خواهیم پرداخت، تکنیک هایی که با آموختن آن ها می توانید مانند یک تریدر حرفه ای ریسک های خود را مدیریت کنید:
اولین تکنیک مدیریت ریسک در فارکس چیست؟ اگر در معاملات فارکس مبتدی هستید، باید تا حد امکان خودتان را آموزش دهید.در واقع، مهم نیست که چقدر در بازار فارکس تجربه دارید، همیشه یک درس جدید برای آموختن وجود دارد! به خواندن و آموزش خود در مورد هر چیزی که مربوط به فارکس است ادامه دهید.
خبر خوب این است که طیف گسترده ای از منابع آموزشی وجود دارد که می تواند به شما کمک کند، از جمله مقالات فارکس، فیلم ها و وبینارها!
یکی دیگر از مهمترین تکنیک های مدیریت ریسک در فارکس تعیین استاپ لاس است. شاید از خود پرسیده باشید “آیا معامله گران روزانه ضرر می کنند؟ مطمئنن آنها به طور منظم پول از دست می دهند.
با این حال، هدف این است که اطمینان حاصل کنید که سود شما بیشتر از ضرر شما در پایان معاملات است. یکی از راه‌های محافظت از خود در برابر ضررهای بزرگ، Stop loss است.
استاپ لاس ابزاری است که به شما امکان می‌دهد از معاملات خود در برابر حرکات غیرمنتظره بازار محافظت کنید و به شما اجازه می‌دهد قیمت از پیش تعریف شده‌ای را تعیین کنید که در آن معامله شما به طور خودکار بسته می‌شود.
بنابراین، اگر پوزیشنی را در بازار وارد کنید به این امید که ارزش دارایی افزایش یابد، و در واقع کاهش یابد، زمانی که دارایی مورد معامله به قیمت توقف ضرر شما رسید، معامله برای جلوگیری از ضرر بیشتر به صورت خودکار بسته می شود.
Take Profit قابلیتی بسیار شبیه به استاپ ضرر است، با این حال، همانطور که از نام آن پیداست، هدف معکوس دارد.
در حالی که یک Stop Loss برای بستن خودکار معاملات برای جلوگیری از زیان بیشتر طراحی شده است، Take Profit برای بسته شدن خودکار معاملات پس از رسیدن به یک سطح سود مشخص طراحی شده است.
با داشتن انتظارات واضح و معقول برای هر معامله، نه تنها می توانید یک هدف برای سود خود تعیین کنید بلکه می توانید تصمیم بگیرید که سطح ریسک مناسبی برای هر معامله چیست. بیشتر معامله‌گران حداقل نسبت ریسک به ریوارد را 1 به 2 در نظر می گیرند، جایی که پاداش مورد انتظار دو برابر ریسکی است که می‌خواهند در معامله بپذیرند.
بنابراین، اگر Take Profit خود را 40 پیپ بالاتر از قیمت ورودی به معامله قرار دهید، Stop Loss شما 20 پیپ زیر قیمت ورود باید تعیین شود.
یکی از قوانین اساسی مدیریت ریسک در فارکس این است که هرگز نباید بیش از توان مالی خود که می توانید از دست بدهید، ریسک کنید.
علیرغم اساسی بودن آن، اشتباه شکستن این قانون بسیار رایج است، به ویژه در میان کسانی که تازه وارد بازار فارکس شده اند. بازار فارکس بسیار غیرقابل پیش بینی است، بنابراین معامله گرانی که بیش از توان مالی، خود را در معرض خطر قرار می دهند، می توانند ضررهای جبران ناپذیری را متحمل شوند.
فرآیند جبران سرمایه از دست رفته فارکس دشوار است، زیرا شما باید درصد بیشتری از حساب معاملاتی خود را بازگردانید تا آنچه را که از دست داده اید جبران کنید.
تصور کنید که یک حساب تجاری 5000 دلاری دارید و 1000 دلار از دست می دهید. درصد ضرر 20 درصد است. با این حال، برای جیران این ضرر، باید 25٪ از سرمایه باقی مانده در حساب خود (4000 دلار) سود دریافت کنید.
یکی دیگر از مهمترین تکنیک های مدیریت ریسک در فارکس عدم استفاده از اهرم های بالا است. اهرم به شما این فرصت را می دهد که سود حاصل از معاملات خود را افزایش دهید، اما به طور مشابه می تواند زیان شما را نیزافزایش دهد و پتانسیل ریسک را افزایش دهد.
به عنوان مثال، یک حساب با اهرم 1:30 یا 30x به این معنی است که در حسابی با 1000 دلار، می توانید معامله ای به ارزش 30،000 دلار انجام دهید.این بدان معنی است که اگر بازار مطابق پیش بینی شما حرکت کند، حتی اگر فقط 1000 دلار سرمایه‌گذاری کرده باشید، سود کامل آن معامله 30000 دلاری را تجربه خواهید کرد. با این حال، اگر بازار بر خلاف شما حرکت کند، می تواند به سرعت شما را ورشکسته کند.
یکی از دلایلی که معامله گران کم تجربه ریسک های غیرضروری می کنند این است که انتظارات آنها واقع بینانه نیست.
آنها ممکن است فکر کنند که تجارت تهاجمی به آنها کمک می کند تا بازدهی بیشتری از سرمایه خود دریافت کنند. با این حال، بهترین معامله‌گران بازدهی ثابتی دارند. تعیین اهداف واقع بینانه و حفظ رویکرد محافظه کارانه، راه درستی برای شروع معامله و مدیریت ریسک در فارکس است.واقع بین بودن با اعتراف به اشتباه همراه است. زمانی که مشخص شد معامله بدی انجام داده اید، خروج سریع از یک پوزیشن خود ضروری است. تلاش برای تبدیل وضعیت بد به موقعیت خوب، یک واکنش طبیعی در انسان است، اما در معاملات فارکس، این یک اشتباه بزرگ می باشد.
یکی از اشتباهات بزرگ معامله گران مبتدی در فارکس ورود به یک پلتفرم معاملاتی و سپس انجام معامله بر اساس چیزی همچون غریزه، یا شاید گزارشی است که آن روز در اخبار شنیده اند. در حالی که این کار ممکن است منجر به چند معامله سودآور شود، اما همه چیز در آن بر اساس شانس است.
برای صحیح ترین مدیریت ریسک در فارکس، به یک طرح و نقشه معاملاتی نیاز دارید که حداقل موارد زیر را مشخص کند:
هنگامی که پلن معاملاتی فارکس خود را طراحی کردید، در همه شرایط به آن پایبند باشید. یک طرح معاملاتی به شما کمک می کند تا احساسات خود را در حین معامله کنترل کنید و همچنین از معامله بیش از حد شما جلوگیری می کند.
با یک برنامه، استراتژی های ورود و خروج شما به وضوح تعریف شده است و می دانید که چه زمانی باید سود خود را بردارید یا ضرر خود را کاهش دهید بدون اینکه ترسیده باشید یا احساس طمع کنید. این رویکرد نظم و انضباط را در معاملات شما به ارمغان می آورد که برای مدیریت ریسک در فارکس به صورت حرفه ای ضروری است.
هیچ کس نمی تواند روند بازار فارکس را به صورت کامل پیش بینی کند، اما ما شواهد زیادی از گذشته در مورد نحوه واکنش بازارها در شرایط خاص وجود دارد.
آنچه قبلا اتفاق افتاده است ممکن است تکرار نشود، اما نشان می دهد که چه چیزی ممکن است در آینده رخ دهد. بنابراین، مهم است که به تاریخچه جفت ارزی که معامله می کنید نگاه کنید. به این فکر کنید که اگر سناریوی بدی دوباره اتفاق بیفتد، برای محافظت از سرمایه خود باید چه اقدامی انجام دهید.
یکی دیگر از مهمترین تکنیک های مدیریت ریسک در فارکس کنترل احساسات است. اصول رایج بسیاری در روانشناسی معاملات و مدیریت ریسک در فارکس وجود دارد.
معامله گران فارکس باید بتوانند احساسات خود را کنترل کنند. اگر در حین معامله نتوانید احساسات خود را کنترل کنید، نمی توانید به موقعیتی برسید که بتوانید به سودی که از معامله می خواهید برسید.
معامله گران احساساتی تلاش می کنند تا به قوانین و استراتژی های معاملاتی پایبند باشند اما نمی توانند به احساسات خود غلبه کنند. معامله گران بیش از حد سرسخت هم ممکن است به سرعت از معاملات ضررده خارج نشوند، زیرا انتظار دارند بازار به نفع آنها تغییر کند.
وقتی یک معامله گر متوجه اشتباه خود می شود، باید بتواند احساسات خود را کنترل کند و از معامله خارج شود تا کمترین ضرر ممکن را متحمل شود. انتظار طولانی مدت ممکن است باعث شود که معامله گر سرمایه قابل توجهی را از دست بدهد. پس از خروج، معامله گران باید صبور باشند و زمانی که یک فرصت واقعی ارائه می شود، دوباره وارد بازار شوند.
بنابراین همیشه به خاطر داشته باشید در هر شرایطی احساسات خود را کنترل کنید و به صورت منطقی به شرایط موجود پاسخ مناسب دهید.
یک قانون کلاسیک، آزمایش مدیریت ریسک در فارکس این است که تمام تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار ندهید.با داشتن طیف متنوعی از سرمایه‌گذاری‌ها، در صورت سقوط یک جفت ارز، از سرمایه خود محافظت می‌کنید و امیدوار می مانید این ضرر توسط سهم ها یا جفت ارزهای دیگری که احتمالاً عملکرد بهتری را تجربه می‌کنند، جبران شود.
کلام پایانی
مانند تمام جنبه های تجارت، آنچه در رابطه با مدیریت ریسک در فارکس بهتر عمل می کند، بسته به ترجیحات و مشخصات شما به عنوان یک معامله گر متفاوت است. برخی از معامله گران مایلند و می توانند ریسک بیشتری را نسبت به دیگران تحمل کنند.
اگر یک معامله گر مبتدی هستید، مهم نیست که چقدر تجربه معامله دارید، بهترین نکته برای کاهش ریسک و مدیریت ریسک در فارکس این است که محافظه کارانه شروع کنید.توصیه می‌کنیم استراتژی‌های جدید را در محیطی بدون ریسک و با حساب معاملاتی دمو رایگان آزمون و خطا کنید تا از ریسک های موجود در فارکس در امان بمانید.
FAQ
ریسک ارزی- ریسک نرخ بهره- ریسک نقدینگی و ریسک اهرمی
2. مدیریت ریسک در فارکس چگونه کار می کند؟
اگر یاد بگیرید چگونه زیان خود را کنترل کنید و آن را کاهش دهید، شانس سودآوری بالایی خواهید داشت. در نهایت، تجارت فارکس یک بازی اعداد است، به این معنی که شما باید با مدیریت ریسک در فارکس هر عامل کوچکی را تا آنجا که می توانید به نفع خود تغییر دهید.
