بروکر فارکس را چطور برای معاملات فارکس خود پیدا کنیم؟ نخست، هنگام انتخاب کارگزار مناسب فارکس ، فهرست رتبهبندی کارگزارهای فارکس ما را چک کنید.

اما، کارگزار معاملاتی خوب چیست؟ بنا به تعریف، کارگزار یک فرد یا موسسه است که به عنوان واسطه میان یک سرمایهگذار و صرافی اوراق بهادار عمل میکند.

اخیرا مقالهای با موضوع «چطور گام به گام یک معاملهگر فارکس بشویم» نوشتهام، و درباره این مسئله از دوستانم در توئیتر و گوگل پاس سوالات بسیاری را دریافت کردم. بنابراین تصمیم گرفتم تمامی عوامل تاثیرگذار بر فرآیند انتخاب کارگزار فارکس را مشخص نمایم. 20 عامل را در این رابطه پیدا کردم، یا به عبارت دیگر ما هنگام انتخاب کارگزار فارکس باید 20 سوال را از خودمان بپرسیم. چس، چطور یک کارگزار خوب فارکس باشیم؟ چطور برای معاملات فارکس یک کارگزار پیدا کنیم؟

چطور یک چک لیست از بروکرهای فارکس را پیدا کنیم؟

هنگام پیدا کردن یک کارگزار خوب، چند مورد مهم و حساس را باید در نظر بگیریم.

1. کارگزارهای فارکس که قانونی و تحت نظارت هستند را انتخاب کنید

یافتن بهترین کارگزار فارکس برای تضمین حداکثر موفقیت هر خرید و فروش و معامله حائز اهمیت میباشد. بنابراین، یافتن بهترین کارگزار برای همکاری از بالاترین میزان اهمیت برخوردار میباشد. دو عامل مهم به عنوان معیار انتخاب کارگزاری خوب در نظر گرفته میشوند. عامل اول شفافیت مالی است. این مسئله یک جنبه حیاتی هر کارگزاری معتبر و موفق میباشد. عامل دوم قانونمندی و تحت نظارت بودن است.  قانونمندی نقش مهمی در موفقیت کارگزار ایفا مینماید. دلیل اصلی برای قانونمندی کارگزار این است که اگر یک کارگزار قانونی باشد، در صورت عدم موفقیت معامله، اقدامات مناسب از طرف او/یا علیه او اتخاذ خواهند شد. در صورت بروز اشتباه در معامله، داشتن یک کارگزار که واقعاً مسئله را بررسی میکند یک الزام است.  این موارد برخی از دلایل اهمیت بالای یافتن بهترین کارگزار فارکس است.

قوانین در تمامی کشورها به یک شکل نیست: آنها فضای قانونی، نظارت و الزامات ثبت پولی مشابهی ندارند. بنابراین، هر معاملهگر/سرمایهگذار باید کارگزار ارزی را بر اساس فضای قانونی کشوری انتخاب کند که در آن سازمانهای نظارتی اقدامات کارگزارها را تحت نظارت دارند.  میتوانید در فهرست رتبهبندی کارگزاران قانونی فارکس ما اطلاعات مربوط به هر کارگزار را ببینید.

مقررات فارکس بر چندین سازمان ناظر دولتی و مستقل مبتنی میباشند: انجمن ملی معاملات آتی (National Futures Association): انجمن ملی معاملات آتی یک موسسه فعال در حوزه صنعت و یک سازمان خود ناظر برای معاملات آتی در آمریکا میباشد. این موسسه قوانین، برنامهها و خدمات را برای دفاع از یکپارچگی بازار، سرمایهگذاران و معاملهگران تهیه و تدوین میکند و به اعضا برای انجام مسئولیتهای قانونی کمک میکند.  کمیسیون معاملاتی معاملات آتی کالا یک سازمان دولتی مستقل ناظر بر معاملات آتی کالا و بازار اختیارهای معامله در  آمریکا است. وظیفه این کمیسیونِ معاملاتی معاملات آتی کالا دفاع از کاربران بازار در برابر کلاهبرداری، دستکاری و فعالیتهای سوء مرتبط با فروش کالا و معاملات آتی مالی و اختیارهای معامله و همچنین تقویت معاملات آتی آزاد و بازارهای اختیارهای معاملهای است که از نظر مالی سالم و رقابتی هستند.

کمیسیون اوراق بهادار و ارز قبرس یک نهاد نظارت در قبرس است که از اهمیت بالایی برخوردار میباشد، چرا که رقم پایین مالیاتها در این کشور باعث میشود تا بسیاری از کارگزاریهای مهم و قدرتمند فارکس دفاتر خود را در این کشور تاسیس نمایند.

در انگلستان پیشتر سازمان خدمات مالی (FSA) در حوزه نظارت و کنترل مالی ایفای نقش میکرد، اما امروزه جای خود را به مرجع راهبرد امور مالی انگلستان (Financial Conduct Authority) داده که یک سازمان نظارتی اصلی در این کشور میباشد. سازماننظارت و کنترل در استرالیا عبارت است از کمیسیون اوراق بهادار و سرمایهگذاری (ASIC)، و همچنین سازمان مرجع بازارهای اوراق بهادار مالی (MiFID)، سازمان نظارت و مقررات (مالی) اتحادیه اروپا (EUEUegulation body) و Comisión Nacional del Mercado de Valores در اسپانیا واز جمله موارد دیگر از این دست هستند.

اگر انتخاب شما کار با یک کارگزار خارج از نظارت و غیرقانونی باشد، با این کار مشکلات بالقوه ایجاد میکنید. اما من چند کارگزار خارج از نظارت و غیرقاعدهمند را هم میشناسم که با مشتریان عالی کار میکنند. در خصوص استفاده از کارگزارهایی که قانونی یا تحت نظارت نیستند، یکی از این مشکلات، وقتی بروز میکند که مجبور میشوید نسبت به معاملهی در حال انجام علیه کارگزار اقدام به طرح دعوی نمایید. چند کشور معدود وجود دارند که در آنها حمایت قانونی و قانون سختگیرانه و قابل اتکا در این رابطه وجود دارد، کشورهایی مثل آمریکا، استرالیا، انگلستان و هچنین اغلب کشورهای عضو اتحادیه اروپا.

۲. اعتبار کارگزار فارکس

اعتبار کارگزار فارکس را میتوان از چندین طریق چک کرد، اما نمیتوانیم به صورت 100 درصد در این باره مطمئن باشیم.  نخست، باید انجمن فارکس، نظیر ارتش صلح فارکس یا وبسایت ما را چک کنید و مطالب موجود درباره آن کارگزار فارکس را مطالعه نماییم. سپس میتوانید رتبه ترافیک آلکسای آن را چک کنید و ببینید که آن کارگزار فارکس چه تعداد بازدید کننده دریافت میکند. اگر دیدید که ترافیک کمتر از 10 هزار مورد است، این یک نشانه خوب است. نهایتاً، میتوانید ببینید که کارگزاران فارکسی نظیر FXCM یا Instaforex از اعتبار ترافیک بالایی برخوردارند و در عین حال، دارای اعتبار بالای تجربه کاربر هستند. اگر تحقیق کنید این کار به شما کمک خواهد کرد، و البته این کار دشوار است.

استراتژی دوم برای بررسی قانونی و تحت نظارت بودن کارگزار خواندن مرورها و بررسیهای کیفیت بالا درباره آن است. خواندن نظرات صادقانه کسانی که پیشتر با آن کارگزار همکاری داشتهاند یک روش عالی برای تضمین شخصیت و قابل اعتماد بودن هر کارگزار میباشد. این روش یک مسیر عملی برای تضمین کیفیت بالای هر کارگزار میباشد. کار کردن با بهترین کارگزار ممکن یک ضرورت باشد بنابراین، احتیاط به خرج دادن در طول فازهای اولیه در نهایت نتیجهبخش خواهد بود. ترفند بعدی خواند محافل فارکس است. محافل فارکس به بخش بررسیها و نظرات شباهت دارد؛ با این حال، آنها به شکل اختصاصی برای صنعت و انجمن فارکس طراحی شدهاند. کاربران در محافل فارکس میتوانند به روشنی و آزادانه درباره ویژگیهای [از نظر آنها] مطلوب یا نامطلوب کارگزار صحبت کنند. این یک روش عالی برای آغاز گفتگو میان شرکتهای متفاوت و یافتن بهترین کارگزار برای هر معاملهگر میباشد. هر معاملهگر یک معاملهگر دیگر است و دارای ترجیحات و اهداف دیگری میباشد. با این حال، شفافیت مالی و کنترل قوانین و قاعدهمندی همیشه در نقش معیارهای سنجش کیفیت و درستکاری یک کارگزار عمل میکنند.

۳. ایمنی، امنیت و بیمه سرمایه کارگزار فارکس

این گام مهم را نمیتوانیم به سرعت برداریم. ما فقط میتوانیم با استفاده از پشتیبانی نمودار کارگزار فارکس اطلاعات به دست بیاوریم. پشتیبانی کارگزار میتواند به ما درباره قانونی بودن، قاعدهمندی و امنیت کارگزار اطلاعاتی ارائه دهد. اطلاعاتی که میتوانید در این گفتگو بدست بیاورید عبارتند از قانونی بودن، تعداد مشتریان و پشتوانه مالی میتوانید به سایت سازمان نظارت بروید و شرکت کارگزار فارکس را چک نمایید.

۴. فهرست کشورهای مجاز کارگزار فارکس را چک کنید.

بسیاری از کارگزاران فارکس نمیتوانند معاملهگران از برخی کشورها را بپذیرند، چرا که به آنها دسترسی و نظارت کافی ندارند. برخی از کشورها هم اجازه انجام معاملات فارکس را نمیدهند. میتوانید روی سایت کارگزار فارکس، در بخش شرایط این مورد را ببینید. به عنوان نمونه اغلب کارگزاریهای کشورهای عضو اتحادیه اروپا کاربران آمریکایی را قبول نمیکنند.

توصیه: همیشه بخش بندها و شرایط را مطالعه نمایید.

بهترین بروکر فارکس
بهترین بروکر فارکس

۵. سرمایه کارگزار فارکس

اگر یک معاملهگر با سپرده بالا هستید، باید این اطلاعات را چک کنید.  لطفا صفحه ویکیپدیای شرکتهای ارز خارجی را ببینید و در آن فهرستی از کارگزارهای برتر فارکس را ملاحظه نمایید (میتوانید موارد دیگر را در بخش جستجو تایپ نمایید). در این بخش میتوانید صفحات مجزا درباره کارگزارهای فارکس را ملاحظه نمایید. به تعداد کارکنان و سرمایه آن کارگزار هم توجه نمایید.

۶. میز معامله  در برابر میز غیرمعامله

کارگزارهای میز معامله (Dealing desk) از سرمایهشان علیه شما استفاده میکنند.  یعنی، در صورتی که شما یک سفارش بگذارید، این سفارش علیه سرمایه کارگزار حرکت خواهد کرد. بنابراین، وقتی که شما ضرر میکنید، کارگزار فارکس سود کرده است.

کارگازار غیر میز معامله‌ (Non-dealing desk) بدین معناست که شما در بازار فارکس بین بانکی آنها معامله میکنید. وقتی یک سفارش میگذارید، مستقیماً در این بازار فروش را انجام میدهید. کارگزارهای بزرگ فارکس معمولاً میزهای غیر معاملهرا ارائه میدهند. با این حال، خرید و فروش غیر میز معاملهدارای نقاط منفی نظیر نداشتن بونوس معاملاتی (trading bonus)، نداشتن حساب دِمو (demo account)، گزینههای پرداختی اندک وهم میباشد.

۷. خدمات پشتیبانی و مشتری

این یک معیار دیگر است که زمان انتخاب کارگزار فارکس باید در نظر بگیرید.  گزینه چت سایت مهم است و در مقایسه با پاسخ ایمیل کارگزار (پاسخگویی در 24/48 ساعت) سریعتر است. البته، معمولاً معاملهگران با تایید حساب و پرداختها مشکلاتی دارند. بنابراین، ضروری است که در ارتباط خود با کارگزارعامل فارکس یا اپراتور پشتیبان ارتباط رابطه بسیار خوبی برقرار نماییم.

چت، ایمیل؛ اسکایپ ابزارهای استاندارد برای برقراری ارتباط با کارگزار فارکس میباشند. باید تمامی این اطلاعات را روی سایت پیدا کنید.

۸. کارگزار فارکس از کدام پلتفرمهای معاملاتی استفاده میکند؟

پلتفرم معاملاتی متاتریدر فارکس (Forex Metatrader) بهترین پلتفرم فارکس برای اغلب معاملهگران به حساب میآید. چندین شرکت نرم افزاری بهترین نرمافزارهای معاملاتی نظیر ایستگاه معاملاتی FXCM را طراحی کردهاند. با این حال، طراحی ضعیف رابط کاربری این پلتفرم میتواند به خطاهای دسترسی سفارش با هزینه بالا منجر شود. همچنین سفارشیسازی، ورود سفارش، گزینههای معاملاتی خودکار، هشدارهای معاملاتی، پسآزمایی و سازندگان استراتژی میتوانند مشکلات دیگر در این رابطه  باشد. بسیاری از کارگزارها حسابهای دموی رایگان را پیش از گشایش حساب در اختیار کاربر قرار میدهند تا او بتواند سکو یا پلتفرم آنها را بررسی نماید.

توصیه: همیشه پلتفرم معاملاتی جدید فارکس را با استفاده از حساب دمو بررسی نمایید.

کارگزارن فارکسی را انتخاب نمایید که چندین پلتفرم معاملاتی را ارائه میدهند. همیشه پلتفرمها را تست کنید و متوقف شدن و یا عملکرد کند آنها را چک نمایید.

۹. جفتهای ارزی

اغلب معاملهگران فقط جفتهای اصلی فارکس، برخی از سهمهای فارکس و سهمهای اصلی و شاخصهای اصلی را معامله میکنند. اما چندین جفت عجیب و غریب فارکس هم وجود دارند، و اگر تمایل به معامله جفت دلار آمریکاپزوی مکزیک یا دلار آمریکاکرون سوئد یا جفتهای دیگر دارید، بررسی این که آن کارگزار فارکس چند جفت ارزی را ارائه میکند کاری عاقلانه خواهد بود.

۱۰. حسابهای دمو و تست

کارگزار فارکس باید برای بررسی معامله،  EAEAesting و تست پلتفرم حسابهای دمو را ارائه دهد.  اگر میخواهید با استفاده از یک پلتفرم جدید معامله کنید یا یک معاملهگر جدید هستید، این مسئله اهمیت زیادی دارد.

 

۱۱. اِسپِرِد یا کمیسیون

کارگزارهای فارکس پول در میآورند، و از اسپرد (Spread) کمیسیون برداشت میکند. در مجموع، سه ساختار کمیسیون وجود دارند که کارگزارهای فارکس از آن استفاده میکنند:

اسپرد متغییر

اسپرد ثابت

هزینه کمیسیون بر اساس درصد اسپرد

یک یادآوری سریع: اسپرد به صورت کلی به واحد پیپ محاسبه میشود و تفاوت میان قیمت خرید و قیمت فروش میباشد.
اگر روی یک سایت قسمتی درباره اسپرد ببینید، آنچه ذکر شد به شما کمک میکند تا متوجه این موضوع بشوید. کارگزارها اغلب برای جفتهای مهم فارکس بازه اندک و سختگیرانهای ارائه میدهند. بنابراین معاملهگران معمولاً میتوانند با یک پیپ اسپرد برای یورودلار آمریکا معامله کنند. اما اگر نخواهید که فقط با جفتهای مهم فارکس معامله کنید، باید به دنبال اسپرد برای جفتهای متقاطع نظیر یورودلار استرالیا، پوند انگلیسدلار استرالیا، پوند انگلیسدلار نیوزیلند، یا جفتهای عجیب و غریب نظیر دلار آمریکاکرون سوئد، دلار آمریکاپزوی مکزیک باشید. به عنوان مثال، من چندین کارگزار فارکس را تست کردهام، و آنها یک پیپ اسپرد برای یوردلار آمریکا و 12 پیپ برای پوند انگلیسدلار نیوزیلند ارائه میدهند. این کار خوب نیست.

توصیه: بخش چت کارگزار فارکس برای تمامی کارگزارهای خوب فارکس مهم است.

سود در بورس

۱۲. لات (Lot) و حساب

یک میکرولات 1.000 واحد دارد، یک مینی لات 10.000 واحد دارد و یک لات استاندارد دارای 100.000 واحد میباشد. بنابراین، اگر کمتر از 1.000 دلار دارید، باید حتماً یک حساب یک میکرولاتی داشته باشید.

۱۳. حاشیه و اهرم مالی

«اهرم مالی» به معنای وجوهات استقراضی است.  معاملهگران اهرم مالی را افزایش میدهند چرا که آنها میتوانند بدون افزایش اکوئینی (Equity: مقدار بالانس حساب به اضافهی سود و زیانهای حاصل از پوزیشینهای باز) خود در فارکس معامله نمایند. معاملهگران ارزهای خارجی معمولاً اهرمهای بالاتر را دوست دارند و گاهی کارگزار را بر اساس این ویژگی انتخاب میکنند. سطوح اهرم مالی برای معاملهگران تهامجمی که خواهان به کار گیری بالاترین میزان اهرم مالی هستند دغدغه به شمار میرود؛ با این حال، مطلوب یک معاملهگر محافظهکار یا میانهرو سطوح متوسط اهرم مالی است. برای معاملهگرانی که نمیخواهند ریسک پولی انجام دهند، دانستن درباره این موضوع ضروری نیست. به عنوان نمونه، آنها اهرم را روی 1:10 یا 1:20 قرار میدهند. برای معاملهگرانی که ریسک بالایی میکنند، اهرم مالی میتواند حتی تا 1:500 باشد. برای یادگیری بیشتر درباره حاشیه و اهرم به ویکیپدیا مراجعه نمایید.

Businessmen trading stocks. Stock traders looking at graphs, indexes and numbers on multiple computer screens. Colleagues in discussion in traders office.
چگونه بهترین کارگزاری فارکس را انتخاب کنیم؟

 

۱۴. روشهای سپردهگذاری و برداشت کارگزار فارکس

به عنوان یک معاملهگر، باید این موارد را بدانید:

مقدار سپردهکمترین مقدار سپرده مهم است. به عنوان مثال، برخی کارگزارها مثل اینستا فارکس (Instaforex) فاقد ارزش حداقلی هستند، و برخی کارگزارها اجازه معامله بدون سپرده اولیه 5000 دلار را نمیدهند.

روشهای سپردهگذاری: امروزه، ارائه دهندگان خدمات پرداخت آنلاین نظیر پِی پَل (Paypal)، کارگزاران پولیِ اسکریل (Skrill MoneyBookers)،) نتلر (Neteller)، یوکاش (Ukash)، وِب مانی (Webmoney) وگزینههای عالی برای پرداخت اینترنتی هستند. وقتی از این سرویس استفاده میکنید، تعیین قیمت سریع است، و برداشت پول آنی میباشد. با توجه به پایینتر بودن کمیسیونها، خدمات پرداخت یک گزینه عالی هستند. اگر یک گزینه پرداخت مطلوب شماست، سعی کنید آن را در بخش سپردهگذاری و برداشت پیدا کنید.

روشهای برداشت: گاهی، روشهای برداشت همانند گزینههای سپردهگذاری نیستند، بنابراین باید این مورد را چک کنید.

 

۱۵. بونوس کارگزار فارکس

 بونوس کارگزار فارکس یک راه عالی برای تمامی کارگزارها جهت جذب معاملهگران جدید و قدیمی میباشد. این یک مورد الزامی و مهم است. اما متاسفانه، این مورد برای مشتریان استرالیایی در دسترس نمیباشد.

تحلیل فارکس
تحلیل فارکس

۱۶. خدمات ارزش افزوده

خدمات ویژه عبارتند از نمودارهای زمان واقعی، داده اقتصادی، اخبار، ابزارهای ویژه سایت، مشاوران متخصص کارگزار، متخصصان فارکس در دسترس به هنگام تقاضا، تحلیلگرهای الگوهای نمودارها، خدمات مشاوران فارکس واین مورد میتواند برای برخی معاملهگران خیلی خیلی مهم باشد.  به عنوان مثال، چند سال پیش من  FXCM را به عنوان کارگزار خود انتخاب کردم چرا که آنها خدمت دیلی فارکسِ در دسترس به هنگام تقاضا (Dailyfx on Demand) را ارائه میدادند که در آن کارشناسان فارکس تحلیل انجام میدهند، با معاملهگران چت میکند و درباره وضعیت و تنظیمات معاملاتی صحبت میکنند.

۱۷. گزینه معامله خودکار

بسیاری از کارگزاران معامله خودکار یا آینهای، حسابهای پم (PAMM: یک سرویس جدید برای سرمایهگذاری که به سرمایهگذاران این اجازه را میدهد که بی آنکه معاملاتی را مستقلاً انجام بدهند، درآمد کسب کنند)، حسابهای مَم (MAMM: حسابی  که معاملهگران لایق را قادر می سازد تا وجوه دیگران را مدریت کنند) یا سیگنالهایی برای عرضه خدمات را ارائه میکنند.  در یک کلمه، برخی کارشناسان برای شما معامله میکنند. در این صورت، موثرترین ارائه کننده خدمت Zulutrade است که عملکرد بهتری از Tradency و دیگران دارد. اینجا، شما سیگنالهای فارکس را دریافت و دنبال خواهید کرد. برای حسابهای پم و مَم، معاملهگر مدیر سرمایه را پیدا میکند، و متوجه میشود که چطور اکوئیتی مدیر و سرمایه او رشد میکند، و این که چطور اکوئیتی شما هم بیشتر میشود.

نتیجهگیری
درک موقعیت مالی به صورت کامل در سطوح مختلف به ما کمک میکند. نخست و از همه مهمتر، در صورتی که کارگزاری از نظر مالی باثبات باشد، برای مشکلاتی که بروز میکند مجهزتر خواهد بود. به عنوان مثال، بسیاری از کارگزاران اخیراً با هشدار اندک یا بدون هیچ هشداری به کار خود در بازار فارکس پایان دادهاند. دلیل اصلی این مسئله عدم برخورداری از ثبات و شفافیت مالی بوده است. کارگزارهای دارای ثبات اقتصادی ولی فاقد شفافیت مالی هم احتمالاً تعطیل و بسته خواهند شد. این اصلیترین محرک موجود در ورای این دو جنبه مهم و حیاتی است. ضروری است که به اهمیت قاعدهمندی و نظارت صحیح و جامع هم اشاره نمایم. برخورداری از قانون و نظامنامه درست و جامع به تضمین مجهز بودن کارگزار کمک میکند. نکته نخست برای بررسی و آزمایش این موضوع بازکردن یک حساب دِمو است. باز کردن یک حساب دِمو نزد یک کارگزار خاص یک راه عالی برای بررسی و آزمایش این است که آیا آنها میتوانند مسائل اقتصادی را مدیریت و قوانین و راهکارها را دنبال نمایند یا نه.

در نهایت: چطور شکایت کنیم و از کارگزار فارکس ادعای جبران نماییم؟

در صورتی که یک کارگزار را انتخاب نمایید و برایتان مشکلاتی پیش بیایید، همیشه بهترین راه حل عبارت است از: مستقیماً با شرکت کارگزار فارکس تماس بگیرید و شکایت خود را مطرح نمایید.
میتواند مقالاتی از بخش مشتریان مرجع راهبرد امور مالی انگلستان را در لینکهای بالا بخوانید، همچنین میتوانید برای هر کارگزار فارکس از اینجا اقدام نمایید.

آیا میتوان بدون کارگزار فارکس معامله کرد؟ در نظریه، بله (اما اگر مقدار زیادی پول داشته باشید). اما در عمل، معاملهگران باید برای معامله در بازار کارگزار داشته باشند.

نکته پایانی درباره یافتن بهترین کارگزار جهت همکاری عبارت است از انجام ریسکهای حساب شده. اما، خیلی دقیق و محتاط هم بودن راه به جایی نمیبرد. به این دلیل است که وقتی تحقیق برای یافتن بهترین توانایی هر معاملهگر به پایان میرسد، تصمیم نهایی باید گرفته شود. یافتن کارگزار مناسب با دانستن نکات استراتژیهای صحیح برای موفقیت دشوار نمیباشد.

دیدگاهتان را بنویسید